Як управляти своїм капіталом?

Ефективність управління капіталом важко переоцінити. Грамотне управління капіталом суттєво підвищить шанси трейдера на успіх. Сучасна світова валютна система влаштована так, що учасники ринку в один момент можуть втратити свої кошти, вона не прощає навіть найменших відхилень від стратегії мані-менеджменту. Але при цьому важливо розуміти, що саме собою управління капіталом не принесе відчутних результатів без певних знань і навичок торгівлі. Якщо розумно підійти до співвідношення між гаданим прибутком і збитком, то можна досягти значно кращих результатів.

Методи управління капіталом

Існує досить багато методів управління капіталом, бо велика кількість трейдерів розробляє власні методи або використовує чинні, при цьому іноді навіть не усвідомлюючи цього. Розгляньмо кілька найпоширеніших і найефективніших методів управління своїм капіталом.

• Фіксована сума. Нерідко цей спосіб називають «гранична сума» чи «лімітована сума». В цьому випадку учасник фінансового ринку самостійно визначає ту суму, якою він може ризикувати в одній угоді. Надалі всі угоди здійснюються з урахуванням фіксованої суми й не перевищуються за жодних обставин.
• Фіксований відсоток. Методи управління капіталом фіксована сума та фіксований відсоток багато в чому схожі, але у разі фіксованого відсотка ліміт визначається не у сумі, а у відсотковому співвідношенні від усіх коштів. Перед кожною угодою її обсяг вимірюється щодо поточного депозиту. Метод фіксованого відсотка досить ефективний, але його неможливо використовувати за незначного капіталу.
• Фіксований лот. Метод фіксованого лота є найбільш відповідним для скальперів. Згідно з цим методом трейдер заздалегідь встановлює максимальну кількість лотів за певної суми коштів. Надалі, якщо кошти збільшуються, то трейдер може збільшити кількість лотів. А якщо кошти зменшуються, то кількість лотів відповідно зменшується. Окремо відзначимо інформер Форекс, створений спеціально для того, щоб трейдер вчасно отримував інформацію про ринкові зміни.
• Фіксована пропорція. Основоположником цього методу вважається Раян Джонс. Автор стверджує, що зі зростанням капіталу, має збільшуватися й обсяг угоди. Згідно з цим методом, для того, щоб збільшити обсяг лота на одну одиницю, спочатку кожен із поточних лотів повинен відпрацювати деяку кількість пунктів прибутку, яку Джон називає “дельта”. Для кращого розуміння розглянемо приклад, коли у трейдера на депозиті є 500 $, він працює з лотом 0.1, а встановлена «дельта» дорівнює тим же 500 $. Для того, щоб можна було збільшити лот до 0.2, то лот 0.1 повинен відпрацювати свою «дельту» у вигляді 500$. Іншими словами для відкриття лота 0.2 потрібно, щоб депозит дорівнював 500 $ + 500 $ («дельта») = 1000 $. Тепер для збільшення лота до 0.3 необхідно, щоб лот 0.2 відпрацював вже дві «дельти». Для цього потрібно, щоб депозит становив 1000 $ + (500 $ + 500 $) = 2000 $. Таким чином, разом із сумою лотів пропорційно зростає й необхідна для збільшення сума депозиту. Саме тому цей метод і називається фіксованою пропорцією.

• Піраміда. Цей метод дозволяє учаснику фінансового ринку за певних умов послідовно нарощувати обсяг первісної угоди на заздалегідь встановлену кількість щодо капіталу. Даний метод досить ризикований, тому що нарощування відбувається на вершинах хвиль тренду, але разом з цим він може принести значно більший прибуток. При використанні піраміди не дозволяється збільшувати обсяг при збитковій позиції. Цей метод управління капіталом часто обговорюється експертами на Forex-FM.
• Мартінґейл. Цей тип управління капіталом прийшов у фінансовий ринок зі сфери азартних ігор. Згідно з цим методом, якщо трейдер отримав збиток, то в наступній позиції обсяг збільшується (найчастіше вдвічі), щоб друга угода перекрила збиток першої. Якщо й друга угода зазнає збитків, то відкривається третя вдвічі більша, ніж друга. Основною ідеєю цього методу є те, що рано чи пізно збиток перекривається. Теоретично з його допомогою можна створити беззбиткову торговельну стратегію. Але на практиці для цього потрібно мати необмежений депозит, що є неможливим.

Кожен метод має свої переваги та недоліки. Рішення, який із них вибрати залежить від особистих якостей та цілей торгівлі трейдера, обсягу його капіталу та обраної торгової стратегії. Проте від того, як керувати капіталом, багато в чому залежить успіх торгівлі, тому підходите до вибору розумно і відповідально.