Фінансові ризики, які має кожен трейдер

Фінансові ризики на Forex, які несе кожен трейдер – ризики, пов’язані з втратою частини чи всієї величини торгового депозиту у процесі спекулятивних операцій на валютній біржі Форекс.

Можливість втрати грошей є невіддільною частиною біржових торгів, і кожен читач tradernew.pro, який заробляє на фінансовому ринку, повинен розуміти це.

Практично всі брокерські компанії попереджають своїх клієнтів про можливі втрати. Прикладом може бути сайт брокерської організації «City Index», де говориться, що 70% клієнтів, які працюють із цим брокером, втрачають кошти на біржі.

Компанія попереджає, що гроші можуть бути втрачені швидко через високий леверидж (кредитне плече). Щоб уникнути втрат, брокер рекомендує досконально розібратися, як працює валютний ринок та як уникнути валютних ризиків, перш ніж приступати до торгівлі.

Зміст статті:

• Торгові фінансові ризики, які несе кожен трейдер.
• Неторгові фінансові ризики.
• Як застрахуватися від втрат?

Торгові фінансові ризики, які несе кожен трейдер

Фінансові ризики біржових спекулянтів можна умовно поділити на торгові та неторгові.

До торгових відносяться ризики, пов’язані безпосередньо з роботою на фінансовій біржі та укладанням біржових контрактів. До другої групи належать випадки, що відбуваються поза біржею, але вони впливають на вартість активів або її роботу.

Є й інша інтерпретація:

• торгові ризики залежать від волі трейдера Форекс та ухвалених ним рішень під час спекулятивних дій;
• неторгові (не залежать від волі трейдера) відбуваються під впливом різних факторів, що не мають прямого відношення до біржі, але опосередковано або безпосередньо впливають на вартість активів і можливість укладання угод.

До основних торгових небезпек належать:

• тип ринку;
• торговельні інструменти;
• кредитне плече;
• обсяг лота;
• стратегія роботи;
• роботи та індикатори;
• емоційний фон.

Тип ринку, у якому інвестор працюватиме, безпосередньо пов’язаний зі ступенем ризику втрати капіталу в процесі роботи. Найспокійнішим і найбезпечнішим вважається ринок облігацій, оскільки цінність паперів забезпечується емітентом.

Популярний фінансовий ринок Форекс вважається одним із найнебезпечніших місць роботи й вимагає від його учасників обережності, оскільки валюта – один із найнестабільніших активів.

Торгові інструменти також мають різну міру небезпеки. Валютні пари, що складаються з твердих грошових одиниць (комбінації американського долара, євро, швейцарського франка, японської єни та британського фунта), безпечніші, ніж екзотичні валютні пари й ті, до складу яких входять нетверді валюти (російський рубль, українська гривня, польський злотий, турецька ліра).

Причина цього проста. Країни, що випускають тверді грошові знаки, мають більш розвинену економіку, тверді валюти природно перетікають у світовій економіці, їх курси практично не схильні до різких стрибків.

Кредитне плече чи леверидж також відіграє значну роль. Він дозволяє трейдеру торгувати набагато більшим обсягом та отримувати великий прибуток, а також входити у великі угоди з мінімальним обсягом особистих грошей.

З десятьма доларами та левериджем 1:100 трейдер може увійти в ринок обсягом тисячу доларів. За такого розкладу при зміні ціни на один пункт у бік обраного напрямку, спекулянт отримуватиме десять доларів прибутку.

Правда й втрати будуть такими самими. Зміна ціни на один пункт у протилежний бік призведе до втрати десяти доларів. У цьому полягає головна небезпека роботи з кредитним плечем.

Те саме стосується й обсягу лота. Чим він вищий, тим вищий розмір потенційного прибутку, але при цьому потенційні втрати також будуть значними.

Від правильності вибору торгової стратегії залежить 90% успіху на біржі. Стратегій є багато. Умовно їх можна поділити на агресивні та консервативні. Агресивні спрямовані на отримання максимального профіту за мінімальний проміжок часу. Вони є найбільш ризикованими.

Консервативні більше орієнтовані на постійне надходження невеликих сум прибутку і є безпечнішими.

Торгові роботи (радники) та індикатори – спеціальні програми, що автоматично виявляють на графіку співвідношення вартості активів, торгові сигнали та повідомляють про них трейдера або самостійно приймають торговельні рішення.

Жоден з чинних радників не може сьогодні похвалитися стовідсотковою результативністю і в цьому криється небезпека їх використання.

Емоційне тло трейдера також має велике значення. Одні люди суто психологічно емоційніші, ніж інші. Їм не завжди вистачає терпіння та виваженості, рішення приймаються ними імпульсивно.

Для заробітку на біржі потрібен холодний розум та самовладання. Важливо розуміти, що дотримуючись правильної стратегії, сьогодні можна втратити сто доларів, а завтра – заробити тисячу. Головне, не панікувати та не відступати від наміченого плану.

Неторгові фінансові ризики

До основних неторгових ризиків відносяться:

• економіко-політична ситуація у країні та світі;
• природні та технологічні катаклізми;
• технічні неполадки;
• робота брокерських фірм.

Події світової економіки прямо впливають на фінансовий ринок Форекс. Криза у певній країні може стати причиною стрімкого знецінення її валюти та зміни напряму тренду. Часто обвал ринку може зробити навіть коротке висловлювання відомого політика.

Техногенні та природні катаклізми також надають опосередкований вплив на фінансову біржу та вартість активів. Наприклад, пожежа на японській атомній станції «Фукусіма-1» стала не лише страшним техногенним лихом для Японії, а й причиною стрімкого падіння національної валюти цієї країни – японської єни.

На скріншоті наприкінці цієї частини статті можна побачити обвал японської національної валюти стосовно долара США в перші дні після трагедії.

До технічних проблем можна віднести проблеми з інтернетом або електрикою. Якщо ви торгуєте у місці, де часто трапляються такі проблеми, рекомендуємо подбати про резервні джерела цих ресурсів.

Бажано мати додаткову заряджену батарею до ноутбука та хороший мобільний інтернет, щоб у разі неприємностей оперативно перемикнутися на використання цих ресурсів.

До проблем технічного характеру можна віднести також проблеми роботи торговельного термінала. Тому краще працювати з брокерами, які використовують перевірені платформи, а також надають можливість у разі несправності закрити угоду телефоном.

Самі брокерські компанії також можуть бути небезпечними. Сьогодні на ринку повно так званих «кухонь» – шахрайських організацій, які видають себе за форекс-брокерів. Основна мета цих структур – виманювання грошей довірливих людей різними шляхами. Наприклад, вони можуть різко збанкрутувати або показувати несправжні котирування.

Як застрахуватися від втрат?

Важливо вирішити, чого саме ви хочете від біржових торгів: швидко заробити чи захиститись від можливих втрат? Ці бажання обернено пропорційні один одному.

У випадку, якщо ви хочете захистити інвестиції від торговельних ризиків, варто зробити кілька кроків:

• Вибрати тип ринку із найменшим ризиком втрати капіталу (ринок облігацій).
• Працювати з жорсткими торговими інструментами, що характеризуються високою стабільністю.
• Розібратися, що таке кредитне плече і використовувати його обдумано. Не підвищувати його, якщо не впевнені у поведінці тренду.
• Те саме стосується й обсягу лота. Важливо не гнатися за високими заробітками, а прагнути торгувати акуратно, отримуючи невеликий стабільний дохід.
• Вибрати консервативну стратегію роботи, яка не гарантує високих заробітків, але підвищує шанси збереження коштів.
• Не використовувати торгові радники, які самостійно укладають угоди. Порівнювати дані, які надаються індикаторами технічного аналізу Форекс, з даними фундаментального аналізу.
• Не приймати поспішних рішень, керуючись емоціями. Тримати себе в руках. Не панікувати. Пам’ятайте, що головне – виграти війну, а не битву.

Уникнути неторгових небезпек вам допоможуть такі заходи:

• Слідкуйте за економічною, політичною та соціальною ситуацією у світі. Регулярний перегляд новин буде тримати вас в курсі всіх важливих подій, здатних вплинути на фінансовий ринок та вартість активів. Хто попереджений, той озброєний!
• Вивчіть, що включає структура фінансового ринку, основні її складові, важливі фактори й т.д.
• Від технічних збоїв вас убезпечить додатковий ноутбук та джерело підключення до інтернету. Також розумно вибрати брокера, що надає можливість закривати угоди телефоном.
• Співпрацюйте лише з перевіреними брокерами, які мають ліцензію на право займатися посередницькою діяльністю на ринку Форекс. Не ведіться на низькі спреди, високі ребейти та інші рекламні хитрощі. Не факт, що натомість ви отримаєте якісний сервіс, стабільність роботи та безпроблемне виведення коштів.