Що таке мані-менеджмент на Форекс і як ним правильно користуватися?
Використовуючи результативні та перевірені торгові стратегії, неможливо гарантувати собі прибутковість в угодах на Форекс. Річ у тому, що важлива складова процесу трейдингу – це money management. Формально це правила управління капіталом. Завдання корисних правил полягає в тому, щоб забезпечити правильне розподілення вільних коштів, знизивши ризики втрати депозиту до мінімуму. Адже навіть великий початковий капітал не є гарантією того, що трейдер зможе нівелювати ризики та торгувати без зливу.
Зміст:
- Що являє собою мані-менеджмент на Форекс?
- Як працює система управління капіталом?
- Як правильно використовувати мані-менеджмент на ринку Форекс?
Що являє собою мані-менеджмент на ринку Форекс?
Особливість мані-менеджменту на Форекс полягає у здатності правильного розподілу коштів, щоб навіть за рівної кількості прибуткового та збиткового forex ордера можна було отримувати дохід. Відмінність новачка від професійного трейдера полягає в тому, що новачок завжди намагається знайти торгову стратегію із найбільшим відсотком прибутковості. А досвідчений форекс-трейдер намагається знайти стабільну стратегію із прибутковістю не більше 60% (це реальніший показник), але за умови застосування грамотного money management.
Поняття мані-менеджмент на Форекс ввів Джессі Лівермор. Це був успішний трейдер, який одним із перших оптимізував процес торгівлі на біржах на Волл-стріт і став використовувати економічні закони для отримання прибутку. Його внесок у розвиток трейдингу неоціненний.
Примітно, що мані-менеджмент на Forex фактично не змінився за останні 30 років. Оскільки раніше вже було визначено ключові помилки трейдерів і їх виключення.
Важливо: методи money management спрямовані не тільки на зниження відсотка ризику втрати коштів у результаті збиткових угод. Важлива частина системи – підвищення прибутковості з кожної угоди без ризиків.
Виділимо ключові помилки, яких можна уникнути за допомогою застосування грамотної системи управління капіталом:
- Постійне встановлення рівня Stop Loss на невеликій відстані від ціни активу, навіть якщо графік рухається в прогнозованому напрямку (це може знизити потенційний прибуток, якщо угода закриється на відкаті).
- Відкриття ордерів на занадто велику суму, без наявності вільних коштів у запасі (новачки можуть відкривати угоди з депозитом $100 на $70-90 та втрачати кошти за 1-2 угоди).
- Надмірна самовпевненість та використання сторонніх прогнозів або автоматичних роботів Форекс (це призводить до неправильного вибору об’єму лота, до неправильного рівня SL та TP).
Мані-менеджмент на ринку Форекс відповідає на низку питань. Наприклад: «Який обсяг лота мені необхідний за наявності певної суми депозиту?». Або: «Яку кількість угод я можу відкрити одночасно?». Важливим залишається питання про рівні Margin Call, Stop Loss, Take Profit і таке інше. На це можна знайти відповідь, використовуючи усталені правила money management.
Як працює система управління капіталом?
Ключова теза money management полягає у визначенні розміру прибутку, необхідного для перекриття втрат та отримання невеликого доходу. Представимо таблицю, де виходячи з математичних розрахунків зазначено, яким має бути рівень доходу в кожної прибуткової угоди, щоб нівелювати втрати минулих ордерів. Керувати цим можна рівнями Stop Loss та Take Profit, а також Trailing Stop.
| Скільки було втрачено з депозиту | Скільки необхідно прибутку на відновлення капіталу (з урахуванням суми, необхідної для відкриття угоди) |
| 25% | 33% |
| 50% | 100% |
| 75% | 400% |
| 90% | 1000% |
У багатьох випадках втрата коштів на депозиті – результат відсутності дисципліни. Найважливіший чинник у керуванні власним капіталом – це диверсифікація ризиків. Насправді такий підхід передбачає відкриття відразу кількох угод, концентрація не тільки на одному активі. Досвідчені трейдери стверджують, що раціонально сконцентруватися на 2-3 чи 4 фінансових інструментах та досконально їх аналізувати. Диверсифікація показує, що вкладення всіх коштів на один актив є підвищеним ризиком. Намагайтеся відкривати сумарну кількість ордерів, яка за обсягом не перевищуватиме 10% вашого депозиту.
Метод хеджування валютних ризиків – ще один фактор мані-менеджменту на біржі Форекс. Існує безліч торгових стратегій, що ґрунтуються на даному принципі зниження ризиків. При цьому для новачка дуже важливо дотримуватися вищеописаної рекомендації щодо максимального обсягу угод, оскільки в 90% випадків втратою депозиту стає збільшення лота з бажанням підвищити прибуток. Також запам’ятайте, що з розміром кредитного плеча зростає ризик, тому оптимальне значення коливається від 1:100 до 1:200.
Як правильно використовувати мані-менеджмент на ринку Форекс?
Перейдемо до найголовнішого. Виділимо ключові правила роботи з money management, які будуть актуальні для кожного трейдера, незалежно від досвіду.
- Не купуйте все одним лотом – робіть кілька покупок.
Ще Джессі Лівермор писав про те, що краще починати з невеликих за обсягом ордерів. Якщо вектор руху ціни був спрогнозований правильно – краще відкрити ще угоду.
- Поспішати нікуди.
Ви дочекалися сигналу та готові відкривати угоду? Не забудьте, що за методикою управління капіталом раціонально дочекатися підтвердження і не поспішати у відкритті ордера. Дочекайтеся завершення контрольної свічки, спостерігайте кілька хвилин, вивчіть фундаментальні фактори на конкретну хвилину – ви могли щось прогаяти. І тільки після цього будьте готові увійти до угоди (цей пункт більше належить до управління трейдингом).
- Не можна усереднити збитки.
Постійне відкриття ордерів проти власних збиткових позицій – явний шлях до втрати депозиту. За статистикою, більш ніж половина трейдерів-початківців намагається усереднити збиток, відкривши угоду проти власного попереднього прогнозу. Це збільшить навантаження на депозит вдвічі, якщо ціна продовжить йти в протилежному напрямку.
А тепер поговоримо про відкладені ордери, як про найважливіший інструмент застосування money management. У будь-якому торговому терміналі можна встановити stop loss, take profit та інші види відкладених ордерів з автоматичним виконанням. Точного діапазону, на якому потрібно встановлювати відкладені ордери, немає. Він залежить від торгової методики.
Наприклад, під час торгівлі на новинах раціонально використовувати Trailing Stop для отримання прибутку. На імпульсах коливання цін можуть досягати різниці 20-40 пунктів.
Якщо йдеться про скальпінг, то рівні SL та TP мають бути мінімальними. При цьому традиційно take profit має бути вищим за stop loss. Саме це і є закон мані-менеджменту, коли отриманий дохід має бути вищим від потенційного збитку.
Керуйте відкладеними ордерами, щоб контролювати угоди та знизити ризики просідання депозитів.
Виділимо всі види відкладених ордерів, якими ви зможете контролювати свій капітал:
- Buy Limit Order – відкриває ордер, коли ціна змінює тренд у протилежний бік, вгору (дозволяє вловити момент зміни тренду автоматичним відкриттям ордера).
- Buy Stop Order – стоповий наказ на Buy.
- Sell Limit Order – відкриває ордер, коли ціна також змінює тренд у протилежний бік (вниз).
- Sell Stop Order – зупинка ордера Sell Limit.
- Take Profit – автоматично закриває ордер для досягнення зазначеного прибутку у пунктах.
- Stop Loss – автоматично закриває ордер для досягнення зазначеного збитку у пунктах.
Запам’ятайте, що ринку потрібно давати зростати. Часта помилка трейдерів-початківців полягає в тому, що вони при першій же корекції або розвороті ціни проти прогнозу закривають угоду. Але ви вже знаєте, що співвідношення прибутку до збитку має бути щонайменше 1:2, щоб покрити потенційні валютні ризики. Багато експертів на навчальних курсах встановлюють, що дохід має бути 1:3 від потенційно можливого збитку. Наприклад, якщо ви відкриваєте позицію на 0.1 лот сумою в $100, то прибуток від угоди має бути рівним $200-$300 в ідеалі. Контролюйте цей рівень відстроченими ордерами. Якщо не виходить – змінюйте стратегію.
Підіб’ємо підсумки й відзначимо найголовніше:
- Дохід кожної угоди має мінімум у 2-3 рази перевищувати суму ордера.
- Не відкривати сумарно ордери у сумі більшій, ніж 10% від депозиту.
- Контролювати угоди з допомогою відкладених ордерів, закладаючи у яких вищеописані правила.
- Диверсифікувати ризики.
Грамотний money management можна застосовувати у небезпечних стратегіях. Наприклад, у методиці Мартінґейла або в скальпінгу. Але правила та рекомендації будуть єдині – всі вони описані вище.
На тематичному порталі tradernew.pro ви знайдете багато інших корисних статей про ефективний трейдинг на Форекс.
Відповіді на популярні питання про мані-менеджмент на Форекс
Звідки з'явилося поняття "мані-менеджменту"?
Поняття «money management» - перекладається як управління грошима, а в трейдингу використовується як «управління капіталом». Основне завдання мані-менеджменту – правильний розподіл коштів із депозиту трейдера, для мінімізації ризиків втрат фінансів та збільшення кількості прибуткових угод. Спочатку управління капіталом відносили до поділу психології трейдингу, але в результаті цей предмет вивели в окрему дисципліну.
Які особливості мані-менеджменту на Форекс?
Управління капіталом – основа успішної торгівлі на ринку Форекс, при правильному розподілі коштів трейдер має можливість уникнути додаткових фінансових ризиків та розподілити свій депозит у правильне річище. До основних правил мані-менеджменту відносять вимогу щодо встановлення відсоткових розмірів вироблених на ставки, і розрахунок допустимої кількості ордерів, що відкриваються.
Чи є стратегії мані-менеджменту на Forex?
Мані-менеджмент не поділяють на окремі категорії, по суті це зведення правил, що застосовується до всіх трейдерів, і є константою у світі біржової торгівлі. Звичайно, є винятки, що дозволяють відхилятися від склепіння основних завдань, але відбуваються вони лише під особисту відповідальність трейдера, і лише в позиціях, що мають стовідсоткову ймовірність, принести профіт.
Чи ефективна система управління капіталом на Форекс?
Система управління капіталом на ринку Форекс розроблена досвідченими трейдерами й повністю виконує свою роль. Порушення правил мані-менеджменту не призводить до позитивних результатів і зводить прибуток спекулянта до нульового рівня. Без розуміння основних постулатів системи управління капіталом, робота на ринку Форекс не може бути ефективною.
Чи вдасться використати систему мані-менеджменту новачкові?
Система управління капіталом розроблена як для новачків, так і досвідчених трейдерів, та обов'язкова до виконання всім, незалежно від рівня підготовки. По суті, мані-менеджмент – обов'язковий фундамент, без розуміння якого, трейдер зазнає втрат, і збільшить свої фінансові ризики в кілька разів. Тому новачкам не просто потрібно, а необхідно вивчати систему управління капіталом.
Коментарі
Нажаль відгуки до цієї статті поки відсутні
