Используя результативные и проверенные торговые стратегии, невозможно гарантировать себе прибыльность в сделках на Форекс. Дело в том, что важная составляющая процесса трейдинга – это money management. Формально, это правила управления капиталом. Задача полезных правил заключается в том, чтобы обеспечить правильное распределение свободных средств, снизив риски потери депозита до минимума. Ведь даже большой начальный капитал не является гарантией того, что трейдер сможет нивелировать риски и торговать без слива.
Содержание:
- Что из себя представляет мани-менеджмент на Форекс?
- Как работает система управления капиталом?
- Как правильно использовать мани-менеджмент на рынке Форекс?
Что из себя представляет мани-менеджмент на Форекс?
Особенность мани-менеджмент на Форекс заключается в способности правильного распределения средств, чтобы даже при равном количестве прибыльных и убыточных ордеров можно было получать доход. Отличие новичка от профессионального трейдера заключается в том, что новичок всегда пытается найти торговую стратегию с наибольшим процентом прибыльности. А опытный трейдер пытается найти стабильную стратегию с прибыльностью не более 60% (это более реальный показатель), но при условии применения грамотного money management.
Понятие мани менеджмент на Форекс ввел Джесси Ливермор. Это был успешный трейдер, который один из первых оптимизировал процесс торговали на биржах на Уолл Стрит и стал использовать экономические законы для получения прибыли. Его вклад в развитие трейдинга неоценим.
Примечательно, что мани менеджмент на Forex фактически не изменился за последние 30 лет. Так как ранее уже были определены ключевые ошибки трейдеров и методы их исключения.
Важно: методы money management направлены не только на снижение процента риска потери средств в результате убыточных сделок. Важная часть системы – повышение доходности с каждой сделки без увеличения рисков.
Выделим ключевые ошибки, которых можно избежать посредством внедрения грамотной системы управления капиталом:
- Постоянная установка уровня Stop Loss на небольшом расстоянии от цены актива, даже если график движется в прогнозируемом направлении (это может снизить потенциальную прибыль, если сделка закроется на откате);
- Открытие ордеров на слишком большую сумму, без наличия свободных средств в запасе (новички могут открывать сделки с депозитом $100 на $70-90 и терять средства за 1-2 сделки);
- Излишняя самоуверенность и использование сторонних прогнозов или автоматических роботов (это приводит к неправильному выбору объема лота, к неправильному уровню SL и TP).
Мани-менеджмент на рынке Форекс отвечает на ряд вопросов. Например, «какой объем лота мне необходим при наличии определенной суммы депозита?». Или «какое количество сделок я могу открыть одновременно?». Важным остается вопрос об уровнях Margin Call, Stop Loss, Take Profit и так далее. На все это можно найти ответ, используя устоявшиеся правила money management.
Как работает система управления капиталом?
Ключевой тезис money management заключается в определении размера прибыли, необходимого для перекрытия потерь и получения небольшого дохода. Представим таблицу, где на основании математических расчетов указано, каким должен быть уровень дохода у каждой прибыльной сделки, чтобы нивелировать потери прошлых ордеров. Управлять этим можно уровнями Stop Loss и Take Profit, а также Trailing Stop.
| Сколько было утеряно с депозита | Сколько необходимо прибыли для восстановления капитала (с учетом суммы, требуемой для открытия сделки) |
| 25% | 33% |
| 50% | 100% |
| 75% | 400% |
| 90% | 1000% |
Во многих случая потеря средств на депозите – это результат отсутствия дисциплины. Самый важный фактор в управлении собственным капиталом – это диверсификация рисков. В реальности такой подход подразумевает открытие сразу нескольких сделок, концентрация не только на одном активе. Опытные трейдеры утверждают, что рационально сконцентрироваться на 2-3 или 4 финансовых инструментах и досконально их анализировать. Диверсификация отображает, что вложение всех средств на один актив – повышенный риск. Старайтесь открывать суммарное количество ордеров, которое по объему не будет превышать 10% вашего депозита.
Хэджирование рисков – еще один фактор мани менеджмент на бирже Форекс. Существует множество торговых стратегий, основанных на данном принципе снижения рисков. При этом для новичка очень важно придерживаться вышеописанной рекомендации по максимальному объему сделок, так как в 90% случаев потерей депозита становится именно увеличение лота с желанием повысить прибыль. Также запомните, что с размером кредитного плеча растет и риск, поэтому оптимальное значение колеблется от 1:100 до 1:200.
Как правильно использовать мани-менеджмент на рынке Форекс?
Перейдем к самому главному. Выделим ключевые правила работы с money management, которые будут актуальны каждому трейдеру, независимо от опыта.
- Не покупайте все одним лотом – делайте несколько покупок.
Еще Джесси Ливермор писал о том, что лучше начинать с небольших по объему ордеров. Если вектор движения цены был спрогнозирован верно – лучше открыть еще сделку.
- Спешить некуда.
Вы дождались сигнала и готовы открывать сделку? Не забудьте, что по методикам управления капиталом рационально дождаться подтверждения и не спешить в открытии ордера. Дождитесь завершения контрольной свечи, понаблюдайте несколько минут, изучите фундаментальные факторы на конкретную минуту – вы могли что-то упустить. И только после этого будьте готовы войти в сделку (этот пункт больше относится к управлению трейдингом).
- Нельзя усреднять убытки.
Постоянное открытие ордеров против собственных же убыточных позиций – заведомый путь к потере депозита. По статистике, более чем половина начинающих трейдеров пытается усреднить убыток, открыв сделку против собственного же предыдущего прогноза. Это увеличит нагрузку на депозит в 2 раза, если цена продолжит идти в противоположном направлении.
А теперь поговорим об отложенных ордерах, как о самом важном инструменте применения money management. В любом торговом терминале можно устанавливать Stop Loss, Take Profit и другие виды отложенных ордеров с автоматическим исполнением. Точного диапазона, на котором нужно устанавливать отложенные ордера, нет. Он зависит от торговой методики.
Например, при торговле на новостях рационально использовать Trailing Stop для получения прибыли. На импульсах колебания цен могут достигать разницы в 20-40 пунктов.
Если речь идет о скальпинге, то уровни SL и TP должны быть минимальными. При этом традиционно Take Profit должен быть выше Stop Loss. Именно это и есть закон мани менеджмента, когда полученный доход должен быть выше потенциального убытка.
Выделим все виды отложенных ордеров, которыми вы сможете контролировать свой капитал:
- Buy Limit Order – открывает ордер, когда цена меняет тренд в противоположную сторону, вверх (позволяет уловить момент изменения тренда автоматическим открытием ордера);
- Buy Stop Order – стоповый приказ на Buy;
- Sell Limit Order – открывает ордер, когда цена также меняет тренд в противоположную сторону (вниз);
- Sell Stop Order – остановка ордера Sell Limit;
- Take Profit – автоматически закрывает ордер по достижению указанной прибыли в пунктах;
- Stop Loss – автоматически закрывает ордер по достижению указанного убытка в пунктах.
Запомните, что рынку нужно давать расти. Частая ошибка начинающих трейдеров заключается в том, что они при первой же коррекции или развороте цены против прогноза закрывают сделку. Но вы уже знаете, что соотношение прибыли к убытку должно быть минимум 1:2, чтобы покрыть потенциальные риски. Многие эксперты на обучающих курсах устанавливают, что доход должен быть 1:3 от потенциально возможного убытка. Например, если вы открываете позицию на 0.1 лот суммой в $100, то прибыль от сделки должна быть равной $200-$300 в идеале. Контролируйте этот уровень отложенными ордерами. Если не получается – меняйте стратегию.
Подведем итоги и отметим самое главное:
- Доход каждой сделки должен минимум в 2-3 раза превышать сумму ордера;
- Не открывать суммарно ордера в сумме большей, чем 10% от депозита;
- Контролировать сделки при помощи отложенных ордеров, закладывая в них вышеописанные правила;
- Диверсифицируйте риски.
Грамотный money management можно применять и в опасных стратегиях. Например, в методике Мартингейла или в скальпинге. Но правила и рекомендации будут едины – все они описаны выше.
На тематическом портале tradernew.pro вы найдете массу других полезных статей об эффективном трейдинге на форекс.