Мані-менеджмент: як скласти стратегію управління капіталом?

У торгівлі на Форекс часто трапляється так, що новачок, тільки почавши працювати, робить цілу серію вигідних угод. Проте радість триває недовго. Наступними двома чи трьома ордерами він «зливає» весь зароблений прибуток, інколи ж навіть примудряється влізти в мінус. І тоді йому на думку спадає лише одне запитання: «Чому я заробляв цілий місяць, а втратив усе буквально за день? Як же так?”. І тут починають сипатися звинувачення на адресу брокерів, аналітиків Форекс та валютного ринку загалом. Однак винен у цій ситуації лише трейдер і більше ніхто інший.

Ті, хто торгує на Forex, вже не перший день знають, що валютний ринок не завжди підкоряється законам технічного або іншого видів аналізу. Звідси випливає, що збиткові угоди тут є неминучими, і це цілком нормальне явище. Але щоб вони не «з’їдали» більше, ніж ви заробляєте, необхідно грамотно використовувати такий інструмент як мані-менеджмент. Це ваша головна подушка безпеки.

Почнемо із поняття. Якщо висловлюватись простою мовою, то мані-менеджмент на Форекс – це грамотна стратегія управління вашими коштами. Ви відкриваєте рахунок у брокера. Поповнюєте депозит. І замість того, щоб навчитися ним грамотно розпоряджатися, кидаєтеся у вир технічного аналізу Форекс, ніби це панацея. Але, не тут було…

Що передбачає управління фінансами на Форекс?

Мані-менеджмент на Форекс включає кілька пунктів, з яких у результаті й вибудовується сама стратегія, що допомагає вибудувати правильне управління капіталом Forex. Розглянемо кожен із них докладніше.

• Сума, яку ви готові «пожертвувати» у разі невдачі. Як правило, професійні трейдери радять розраховувати її таким чином, щоб вона не перевищувала 2% вашого депозиту. У підсумку, ви повинні 50 разів поспіль облажатись, щоб повністю «злити» депозит. А таке важко уявляється навіть у теорії.
• Об’єм. Щоб правильно розрахувати цю складову, обчисліть середню величину stop loss і розділіть на 2% від вашого депозиту на це число.
• Стоп-ордери. Та проблема новачків, про яку йшлося на початку статті, саме залежить від того, як виставляти ордери на Forex правильним чином. Якщо виходити з порад професіоналів, то планувати угоду потрібно так, щоб у результаті stop loss був як мінімум у 2 рази меншим, ніж take profit. Таким чином, одна ваша прибуткова угода зможе перекривати дві й більше збиткових, а не навпаки.
• Приріст депозиту. Якщо ви хочете поступово нарощувати свій депозит, то плануйте виведення зароблених коштів так, щоб 20% від них залишалися на балансі.

Як бачите, ніякої вищої математики тут немає, але це працює безвідмовно. Спробуйте та переконайтесь самі. А насамкінець, розглянемо «живий» приклад розрахунку фінансової стратегії Форекс під час торгівлі на біржі.

Припустимо, розмір депозиту становить 5000$. З цього випливає, що в одній угоді ви можете ризикнути сумою не більше ніж 100$ (2%). Розмір середнього стопу становить 20 пунктів. Отже, обсяг має становити не більше 5$. Тепер, якщо ви розрахували угоду так, що профіт вдвічі більший за stop loss, то ви ризикуєте 100$, щоб заробити 200$. І останнє. Припустимо, що за місяць ви заробили 1000 $. З цього випливає, що при знятті коштів 200$ ви повинні залишити на депозиті.