Мани-менеджмент: как составить стратегию управления капиталом?

В торговле на Форекс нередко случается так, что новичок, только начав работать, делает целую серию прибыльных сделок. Однако радость длится недолго. Следующими двумя или тремя ордерами он «сливает» всю заработанную прибыль, а иногда даже умудряется влезть в минус. И тогда ему в голову приходит только один вопрос: «Почему я зарабатывал целый месяц, а потерял все буквально за день? Как же так?». И тут начинают сыпаться обвинения в адрес брокеров, аналитиков и валютного рынка в целом. Однако виноват в данной ситуации только лишь трейдер и больше никто другой.

Те, кто торгует на Forex уже не первый день знают, что валютный рынок не всегда подчиняется законам технического или других видов анализа. Отсюда следует, что убыточные сделки здесь неизбежны, и это вполне нормальное явление. Но, чтобы они не «съедали» больше, чем вы зарабатываете, необходимо грамотно использовать такой инструмент как мани-менеджмент. Это ваша основная подушка безопасности.

Начнем с понятия. Если выражаться простым языком, то мани-менеджмент – это грамотная стратегия управления вашими средствами. Вы открываете счет у брокера. Пополняете депозит. И вместо того, чтобы научиться им грамотно распоряжаться, бросаетесь в пучину технического анализа, как будто это панацея. Но, не тут-то было…

Что подразумевает под собой управление финансами на Форекс?

Мани-менеджмент на Форекс включает в себя несколько пунктов, из которых в итоге и выстраивается сама стратегия управления капиталом. Рассмотрим каждый из них подробнее.

1. Сумма, которой вы готовы «пожертвовать» в случае неудачи. Как правило, профессиональные трейдеры советуют рассчитывать ее таким образом, чтобы она не превышала 2% от вашего депозита. В итоге, вы должны 50 раз подряд облажаться, чтобы полностью «слить» депозит. А такое трудно представляется даже в теории.
2. Объем. Чтобы правильно рассчитать эту составляющую, вычислите среднюю величину используемогоstop loss и разделите 2% от вашего депозита на это число.
3. Стоп-ордера. Та проблема новичков, о которой говорилось в начале статьи, как раз и зависит от грамотного выставления стоп-ордеров. Если исходить из советов профессионалов, то планировать сделку нужно так, чтобы в итоге stop loss был как минимум в 2 раза меньше, чем take profit. Таким образом, одна ваша прибыльная сделка сможет перекрывать собой две и более убыточных, а не на оборот.
4. Прирост депозита. Если вы хотите постепенно «наращивать» свой депозит, то планируйте вывод заработанных средств так, чтобы 20% от них оставались на балансе.

Как видите, никакой высшей математики здесь нет, но это работает безотказно. Попробуйте и убедитесь сами. А напоследок, рассмотрим «живой» пример расчета финансовой стратегии при торговле на Форекс.

Предположим, размер вашего депозита составляет 5000$. Из этого следует, что в одной сделке вы можете рискнуть суммой не больше 100$ (2%). Размер среднего стопа у вас составляет 20 пунктов. Значит объем должен составлять не более 5$. Теперь, если вы рассчитали сделку так, что профит в 2 раза больше stop loss, то вы подвергаете риску 100$, чтобы заработать 200$. И последнее. Предположим, что за месяц вы заработали 1000$. Из этого следует, что при снятии средств, 200$ вы должны оставить на депозите.