Чим займаються інвестиційні компанії?

Як простіше примножити свої кошти інвестору-початківцю, який бажає отримувати пасивний дохід, але має мало знань, досвіду і часу? Чи можна доручити це професіоналам, віддавши, наприклад, гроші до якоїсь спеціалізованої компанії? Розглянемо, чим займаються інвестиційні компанії, яка їхня функція і в чому специфіка їхньої роботи?

Інвестиційні компанії – хто вони?

Інвестиційна компанія – це юридична особа, організація, яка займається колективними інвестиціями. Вона може діяти у формі корпорації, яка має власний інвестиційний фонд та організацію, яка цим фондом управляє.

Західні інвестиційні компанії часто належать до однієї з категорій, які ми розглянемо нижче. Перші можуть випускати спеціальні інвестиційні сертифікати, якими клієнт може отримувати фіксований і наперед відомий рівень доходу. Тут відразу на думку спадають облігації – боргові папери, які компанія випускає для того, щоб отримати певний рівень фінансування. Замість того, щоб звернутися до банку за кредитом, вона звертається до інвесторів, пропонуючи фактично дати їй гроші в позики за винагороду.

Друге, чим займаються інвестиційні компанії – створюють власний інвестиційний фонд, де продають частки клієнтам. У компанії працюють професіонали, які знають, як створити збалансований інвестиційний портфель. У нього є певна прибутковість та збалансовані ризики завдяки диверсифікації. Диверсифікація – це розподіл коштів у різні активи з метою мінімізації ризиків та зростання прибутковості.

Припустимо, інвестор захотів купити акції мережі “Фейсбук”, акції Газпрому та Samsung акції. Якщо ці сектори економіки будуть у плюсі, то й папери компаній принесуть прибуток. Але якщо просяде технологічний сектор, то акції Samsung можуть впасти поряд з паперами мережі “Фейсбук”.

Для балансування портфеля варто додати сюди ще кілька інших компаній та хеджувати, наприклад, індексом. Але в приватного інвестора для цього не може бути знань або достатньої суми коштів. У цьому випадку вигідніше буде придбати частку у професійно складеному інвестиційному портфелі.

Як працюють інвестиційні компанії?

Для того, щоб отримувати прибуток, а також приносити прибуток інвесторам, інвестиційні компанії виконують низку функцій.

По-перше, вони, як і приватні трейдери, можуть займатися спекулятивною торгівлею на фінансових ринках, але у великих обсягах і за більшою кількістю інструментів. Не завжди ця торгівля ведеться вручну. Найчастіше це може бути автоматизований, алгоритмічний трейдинг за заздалегідь перевіреним торговим алгоритмом.

По-друге, вони можуть створювати спеціальні інвестиційні портфелі, які можуть містити великий обсяг цінних паперів із різних секторів економіки, включати сировинні активи, криптовалюти, дорогоцінні метали. Професіоналізм керівників дозволяє отримувати прибутковість, що перевищує приріст фондових індексів за той самий період. А приватні особи можуть купити невелику частку у цьому фонді, беручи участь у розподілі прибутку.

По-третє, до функцій інвестиційних підприємств належить випуск власних інвестиційних інструментів, які можуть виводитися на біржу. Це можуть бути облігації з фіксованою прибутковістю, котрі котируються на торгових майданчиках і при цьому гарантують їх покупцям певний відсоток прибутковості.

Скористатися послугами інвестиційних компаній вигідно тим інвесторам, які консервативно ставляться до вкладення коштів, хочуть гарантовано примножити їх і мінімально ризикувати при цьому. До того ж послуги професіоналів заощадять час і гроші тим, хто не має спеціальних знань про фінансові ринки.