Чем занимаются инвестиционные компании

Как проще приумножить свои средства начинающему инвестору, желающему получать пассивный доход, но имеющему мало знаний, опыта и времени? Можно ли поручить это профессионалам, отдав, например, деньги в какую-то специализированную компанию? Рассмотрим, чем занимаются инвестиционные компании, какова их функция и в чем специфика их работы?

Инвестиционные компании – кто они?

Инвестиционная компания – это юридическое лицо, организация, которая занимается коллективными инвестициями. Она может действовать в форме корпорации, которая имеет собственный инвестиционный фонд и организацию, которая этим фондом управляет. 

Западные инвестиционные компании часто относятся к одной из категорий, которые мы рассмотрим ниже. Первые могут выпускать специальные инвестиционные сертификаты, по которым клиент может получать фиксированный и заранее известный уровень дохода. Здесь сразу на ум приходят облигации – долговые бумаги, которые компания выпускает для того, чтобы получить определенный уровень финансирования. Вместо того чтобы обратиться в банк за кредитом, она обращается к инвесторам, предлагая, фактически, дать ей деньги в займы за вознаграждение. 

Второе, чем занимаются инвестиционные компании – создают собственный инвестиционный фонд, в котором продают доли клиентам. В компании работают профессионалы, которые знают, каким образом создать сбалансированный инвестиционный портфель. У него есть определенная доходность и сбалансированные риски благодаря диверсификации. Диверсификация – это распределение средств в разные активы с целью минимизации рисков и роста доходности. 

Предположим, инвестор захотел купить акции фейсбук, акции Газпрома и samsung акции. Если эти секторы экономики будут в плюсе, то и бумаги компаний принесут прибыль. Но если просядет технологический сектор, то samsung акции могут упасть наряду с бумагами Фейсбука. 

Для балансирования портфеля стоит добавить сюда еще несколько других компаний и хеджировать, например, индексом. Но у частного инвестора для этого может не быть знаний или достаточной суммы средств. В этом случае выгоднее будет приобрести долю в профессионально составленном инвестиционном портфеле. 

Как работают инвестиционные компании?

Для того чтобы получать прибыль, а также приносить прибыль инвесторам, инвестиционные компании выполняют ряд функций. 

Во-первых, они, как и частные трейдеры, могут заниматься спекулятивной торговлей на финансовых рынках, но в больших объемах и по большему числу инструментов. Не всегда эта торговля ведется вручную. Чаще это может быть автоматизированный, алгоритмический трейдинг по заранее проверенному торговому алгоритму. 

Во-вторых, они могут создавать специальные инвестиционные портфели, которые могут содержать большой объем ценных бумаг из разных секторов экономики, включать сырьевые активы, криптовалюты, драгоценные металлы. Профессионализм управляющих позволяет получать доходность, превышающую прирост фондовых индексов за тот же период. А частные лица могут купить небольшую долю в этом фонде, участвуя в распределении прибыли. 

В-третьих, к функциям инвестиционных компаний относится выпуск собственных инвестиционных инструментов, которые могут выводиться на биржу. Это могут быть облигации с фиксированной доходностью, которые котируются на торговых площадках и при этом гарантируют их покупателям определенный процент доходности.

Воспользоваться услугами инвестиционных компаний выгодно тем инвесторам, которые консервативно относятся к вложению средств, хотят гарантированно их приумножить и минимально рисковать при этом. К тому же, услуги профессионалов сэкономят время и деньги тем, кто не обладает специальными знаниями о финансовых рынках.