Калькулятор мані-менеджменту

Для того, щоб торгівля на Форекс була прибутковою, важливо вміти грамотно розрахувати параметри ризику та управління капіталом. У цьому допоможе калькулятор мані-менеджменту. Що це та як ним користуватися?

Мані-менеджмент та управління ризиком – що це?

Перш ніж розглянути, як використовувати форекс-калькулятор мані-менеджменту, необхідно розібратися із самим управлінням капіталом у трейдингу. Це один із головних трьох стовпів успішного трейдингу: прибуткової стратегії, ризик-менеджменту та психології торгівлі.

Завдання мані-менеджменту та управління ризиком полягає в тому, щоб так розрахувати кошти, щоб їх вистачило на подолання просідання за стратегією. В іншому випадку на трейдера чекає маржинальна торгівля й стоп-аут, що означає втрату депозиту.

Ризик-менеджмент, який не відокремлений від управління капіталом, має два ключові правила:

• Збитки треба скорочувати, вчасно закриваючи позицію. Для цього використовується інструмент stop loss.
• Співвідношення можливого збитку та очікуваного прибутку в угоді не повинно бути нижчим за 1:2. Весь трейдинг – це спроба примножити гроші ризикуючи. Цілком нелогічно ризикувати одним доларом, щоб заробити один. А ось ризикнути одним, щоб отримати три – цілком доречно.

Ключові параметри мані-менеджменту

Калькулятор – це автоматизований помічник із формулами та алгоритмами. Проте саму стратегію має розробити трейдер. А для цього важливо мати основні поняття мані-менеджменту.

• Розмір маржі – це сума, яка резервується на рахунку при відкритті угоди. Використовувати ці гроші не можна доти, доки позиція не буде закрита. Чим більше позицій або чим вищий їх обсяг, тим більший розмір застави, отже, менше вільних коштів на рахунку, щоб підтримувати угоди. Кожен трейдер повинен знати, який максимальний відсоток від рахунку може бути залучений у маржу згідно з його торговою стратегією. А ось розмір самої маржі розраховується на основі ціни активу, кредитного плеча, розміру позиції.
• Розмір ризику на угоду. Цей параметр, який задається трейдером самостійно на підставі математичного очікування торгової стратегії та максимальної глибини просідання.
• Об’єм входу в позицію. Обчислюється виходячи з розміру stop loss, параметра ризику на позицію і торгового інструмента. Рахується за пропорцією, де розмір депозиту приймається за 100%, а розмір stop loss – за відсоток ризику в угоді.

Як використовувати калькулятор трейдера?

Торговий калькулятор – це автоматичний сервіс, який швидко підраховує перелічені вище параметри. Це заощаджує час. Такий калькулятор мані-менеджменту можна створити самостійно у програмі Excel, ввівши туди формули та інструменти відповідно до власної стратегії. А можна скористатися вже готовим, який є на вебсайті брокерських компаній. Знайти зручний можна, вивчивши рейтинг форекс-брокерів.

Що можна визначити на більшості торгових калькуляторів?

• Вартість одного пункту при купівлі активу (валютної пари, акції netflix, сировини типу нафти, газу чи золота).
• Величину маржі, задавши параметри кредитного плеча та ціни входу до угоди.
• Ризик на угоду чи обсяг входу у позицію. Для цього потрібно задати кількість коштів на рахунку, обсяг угоди, величину stop loss та ризик на угоду у відсотках.