Інвестиції в ICO криптовалюти та проєкти
Поява Bitcoin та популяризація технології Blockchain запустили процес розвитку сфери цифрового інвестування, важливим елементом якої стало первинне розміщення токенів. Це спосіб залучення фінансування стартапу шляхом запуску нової криптовалюти, яку розкуповують інвестори. Статистика підтверджує, що інвестиції в ICO з кожним роком стають все більш популярним способом заробітку.
Наприклад, тільки за минулий рік нові Blockchain-проєкти зуміли залучити понад $3,5 млрд.
ICO інвестиції – перспективний, але й ризикований спосіб вкладень. Відсутність державного регулювання та чіткої нормативно-правової бази створює передумови для атак хакерів, шахрайства. Багато інвесторів сумніваються в ефективності первинного розміщення токенів через те, що динаміку зростання котирувань монет важко спрогнозувати.
Зміст:
- Об’єкт інвестицій в ICO.
- Класифікація інвестицій у криптовалюту ICO.
- Як інвестувати в ICO – цілі та завдання.
- Способи інвестицій в ICO-проєкти.
- Ризики інвестицій в ICO.
Об’єкт інвестицій в ICO
Стартапи пропонують вкладникам інноваційний актив – цифровий токен, який виступає як об’єкт інвестиційної діяльності. Токени ICO бувають трьох видів:
- Користувальницькі.
- Акції.
- Монети-цінності.
AppCoins надають доступ до Blockchain-платформи, програмного продукту або послуги фірми. Користувальницькі монети не є інвестиційним інструментом, тому не підпадають під державне регулювання у країнах, в яких інвестиції в ICO-проєкти дозволені. Приклад – токен filecoin. Засновники отримали понад $250 млн. Наявність монети відкриває доступ до cloud-сервісу.
Токени-акції дають інвестору частку у стартапі. Це віртуальний аналог цінних паперів, що включає передачу права власності, контроль за діяльністю проєкту. Інвестиції в ICO цього типу відповідають нормативній документації SEC. Спеціалізовані регулятори розробили регламент, згідно з яким обіг електронних акцій контролюється державними відомствами. Токен Blockchain-платформи TZero залучив $100 млн у першу добу після розміщення. Функціонал децентралізованого сервісу спрямовано на ринки капіталу.
Токени-цінності – крипта, вартість підкріплена фізичним активом, як варіант, дорогоцінним металом. Ціна криптовалюти децентралізованого майданчика Goldmint еквівалентна вартості тройської унції золота, встановленій London Bulion Market. Цифровий актив забезпечений реальним дорогоцінним металом – золотом. Користувачі отримали можливість купувати дорогоцінний метал в online-режимі.
ICO інвестиції у монети-цінності – ефективний інструмент, що дозволяє розширити сфери використання технології Blockchain. Однак такі монети не мають особливої популярності серед вкладників. Їхній цінник відповідає ціні фізичного активу, але з меншим потенціалом зростання.
Класифікація інвестицій у криптовалюту ICO
Первинне розміщення токенів запускають різні проєкти. Умовно їх можна класифікувати на такі категорії:
| Тип | Інформація |
| Стартапи | Керівники – успішні бізнесмени, які мають позитивну репутацію у фінансовій сфері, криптоіндустрії. ICO інвестиції залучаються шляхом належної організації процесу. Команда розробників створює продукт, дотримуючись базових пунктів дорожньої карти. Стартапи мають чітко сформовану пропозицію для інвесторів. Керівники проєкту визначають конкурентні переваги, створюваного продукту чи технології. |
| Невеликі IT-проєкти | Ними керують здібні, але маловідомі програмісти, котрі не зробили ім’я в криптоспільноті. Торгова пропозиція, стратегія розвитку компанії зрозуміла обмеженому колу спеціалістів. Із залученням інвестицій виникають труднощі, оскільки вкладники не розуміють справжнього потенціалу продукту. Інвестиції в ICO цього типу рідко досягають поставленої планки, процедура практично не висвітлюється у ЗМІ. |
| Стартапи із запуску альткоїнів | Нова криптовалюта має незначне технічне вдосконалення. Однак це на руку організаторам, оскільки вони отримують маркетинговий супровід. |
| Аматорські стартапи | Керівники розробляють корисний продукт, але не знають основ маркетингу, вони не мають ресурсів, зв’язків для залучення інвесторів. Стартап не забезпечений фінансами для довгострокових завдань. ICO інвестиції залучити не вдається. Аматорські проєкти приречені на провал. |
| Шахраї | Створюють фіктивні компанії з метою використання прогалин у нормативно-правовій базі та слабкого законодавчого регулювання для обману інвесторів, а також власного збагачення. |
Спочатку визначте тип компанії, а потім робіть інвестиції в криптовалюту ICO – золоте правило, яким не можна нехтувати.
Як інвестувати в ICO – цілі та завдання
Первинне розміщення токенів відкриває широкий спектр повноважень, що пояснює популярність цього методу залучення коштів. Інвестори отримують доступ до перспективних токенів на ранньому етапі розвитку стартапу. Грошові вкладення здійснюються інноваційним способом. Диверсифікація класичного інвестиційного портфеля дозволяє знизити фінансові ризики.
Важко спрогнозувати, наскільки будуть вигідними ICO інвестиції. Теоретично вкладення здатні принести 1000% прибуток, але втрата всіх коштів також можлива. Високий ризик тісно переплітається з максимальною прибутковістю. Первинне розміщення токенів пов’язані з динамікою ринків цінних паперів, міжнародної економіки. Переважно інвестори – перші власники цифрових токенів. Цим вони відрізняються від класичних акцій.
Способи інвестицій в ICO-проєкти
Вкладати кошти в ідеї, що просуваються стартапом, можна на офіційному сайті компанії. Щоб зробити інвестиції в ICO, потрібно зареєструвати криптовалютний гаманець. Знання в особливостях проведення транзакції також не будуть зайвими. Холодне зберігання криптовалюти – найнадійніший спосіб. Багато проєктів відкривають попередню реєстрацію на участь у первинному розміщенні. Дата старту розпродажу токенів оголошується керівниками заздалегідь.,
Багато компаній організовують проведення попереднього ICO. Це обов’язковий процес для проєктів, які не мають якірного вкладника чи стабільного фінансування. Як провести ICO без вкладень? Для стартаперів це практично нереальне завдання. Гроші потрібні на рекламу, проведення презентацій, технічний супровід. Інвестори зможуть отримати токени безоплатно, взявши участь у Bounty ICO. Монети нараховуються за виконання певних дій.
Попереднє розміщення дозволяє ознайомитись з базовими механізмами процесу без особливого ризику. Засновники отримують можливість спрогнозувати потенційну зацікавленість вкладників у ідеї, технології або продукті, що просувається.
Інвестиції в ICO на попередній стадії вигідніші й токени коштуватимуть значно дешевше.
Ризики інвестицій в ICO
Інвестиційна діяльність тісно пов’язана із ризиком. ICO інвестиції не стали винятком із цього правила:
- недостатнє законодавче регулювання;
- велика кількість шахраїв;
- любителі намагаються забезпечити фінансування проєктів, приречених на провал;
- тривалий процес створення продукту чи технології збільшує ризик програшу конкуренції;
- токен може не пройти біржовий лістинг;
- створення штучного ажіотажу навколо монети дозволяє приховати недоліки компанії, інвестори почнуть вкладати гроші, а стартап виявиться мильною бульбашкою, яка не має реальної цінності;
- плагіат або несуттєвий upgrade, раніше запущеної криптовалюти;
- надалі токени можуть виявитися незаконними.
ICO-інвестиції ризиковані, але вигідні. Удосконалення законодавчої бази дозволить подолати шахрайство, а також відсіє непідготовлені компанії.
Тепер ви знаєте, як інвестувати в ICO, і чому ця сфера потребує глибшого вивчення.
Коментарі
Нажаль відгуки до цієї статті поки відсутні
