Инвестиции в ICO криптовалюты и проекты

Появление Bitcoin и популяризация технологии Blockchain запустили процесс развития сферы цифрового инвестирования, важным элементом которой стало первичное размещение токенов. Это способ привлечения финансирования стартапа путем запуска новой криптовалюты, которую раскупают инвесторы. Статистика подтверждает, что инвестиции в ICO с каждым годом становятся все более востребованным способом заработка.

Например, только за прошлый год начинающие Blockchain-проекты сумели привлечь свыше $3,5 млрд.

ICO инвестиции – перспективный, но и самый рискованный способ вложений. Отсутствие государственного регулирования и четкой нормативно-правовой базы создает предпосылки для атак хакеров, мошенничества. Многие инвесторы сомневаются в эффективности первичного размещения токенов из-за того, что динамику роста котировок монет тяжело спрогнозировать. 

Объект инвестиций в ICO

Стартапы предлагают вкладчикам инновационный актив – цифровой токен, выступающий в качестве объекта инвестиционной деятельности. Токены ICO бывают трех видов:

1. Пользовательские
2. Акции
3. Монеты-ценности

AppCoins предоставляют доступ к Blockchain-платформе, программному продукту или услуге фирмы. Пользовательские монеты не являются инвестиционным инструментом, поэтому не попадают под государственное регулирование в странах, в которых инвестиции в ICO-проекты разрешены. Пример – токен filecoin. Основатели получили свыше $250 млн. Наличие монеты открывает доступ к cloud-сервису.

Токены-акции дают инвестору долю в стартапе. Это виртуальный аналог ценных бумаг, включающий передачу права собственности, контроля над деятельностью проекта. Инвестиции в ICO этого типа соответствуют нормативной документации SEC. Специализированные регуляторы разработали регламент, согласно которому обращение электронных акций контролируется государственными ведомствами. Токен Blockchain-платформы TZero привлек $100 млн в первые сутки после размещения. Функционал децентрализованного сервиса ориентирован на рынки капитала.

Токены-ценности – крипта, стоимость подкреплена физ. активом, как вариант, драгоценным металлом. Цена криптовалюты децентрализованной площадки Goldmint эквивалентна стоимости тройской унции золота, которая установлена London Bulion Market. Цифровой актив обеспечен реальным драгоценным металлом − золотом. Пользователи получили возможность покупать драгметалл в online-режиме.

ICO инвестиции в монеты-ценности – эффективный инструмент, позволяющий расширить сферы использования технологии Blockchain. Однако такие монеты не пользуются особой популярностью среди вкладчиков. Их ценник соответствует цене физического актива, но с меньшим потенциалом роста.

Классификация инвестиций в криптовалюту ICO

Первичное размещение токенов запускают разные проекты. Условно их можно классифицировать на следующие категории:

Сначала определите тип компании, а потом делайте инвестиции в криптовалюту ICO – золотое правило, которым нельзя пренебрегать.

Как инвестировать в ICO – цели и задачи

Первичное размещение токенов открывает широкий спектр возможностей, что объясняет популярность этого способа привлечения денежных средств. Инвесторы получают доступ к перспективным токенам на раннем этапе развития стартапа. Денежные вложения осуществляются инновационным способом. Диверсификация классического инвестиционного портфеля позволяет снизить финансовые риски.

Тяжело спрогнозировать насколько будут выгодными ICO инвестиции. Теоретически вложения способны принести 1000% прибыль, но потеря всех средств также возможна. Высокий риск тесно переплетается с максимальной доходностью. Первичное размещение токенов не связано с динамикой рынков ценных бумаг, международной экономики. Преимущественно инвесторы – первые владельцы цифровых токенов. Этим они отличаются от классических акций.

Способы инвестиций в ICO-проекты

Вкладывать средства в идеи, продвигаемые стартапом можно на официальном сайте компании. Чтобы сделать инвестиции в ICO, нужно зарегистрировать криптовалютный кошелек. Знания в особенностях проведения транзакции тоже не будут лишними. Холодное хранение криптовалюты – самый надежный способ. Многие проекты открывают предварительную регистрацию на участие в первичном размещении. Дата старта распродажи токенов объявляется руководителями заранее.

Многие компании организовывают проведение предварительного ICO. Это обязательный процесс для проектов, не имеющих якорного вкладчика или стабильного финансирования. Как провести ICO без вложений? Для стартаперов это практически нереальная задача. Деньги нужны на рекламу, проведение презентаций, техническое сопровождение. Инвесторы смогут получить токены бесплатно, приняв участие в баунти ICO. Монеты начисляются за выполнение определенных действий.

Предварительное размещение позволяет ознакомиться с базовыми механизмами процесса без особого риска. Основатели получают возможность спрогнозировать потенциальную заинтересованность вкладчиков в продвигаемой идеи, технологии или продукте.

Инвестиции в ICO на предварительной стадии более выгодны и токены обойдутся значительно дешевле.

Риски инвестиций в ICO

Инвестиционная деятельность тесно связана с риском. ICO инвестиции не стали исключением из этого правила:

• недостаточное законодательное регулирование;
• большое количество мошенников;
• любители пытаются обеспечить финансирование проектов, обреченных на провал;
• длительный процесс создания продукта или технологии увеличивает риск проигрыша конкуренции;
• токен может не пройти биржевой листинг;
• создание искусственного ажиотажа вокруг монеты позволяет скрыть недостатки компании, инвесторы начнут вкладывать деньги, а стартап окажется мыльным пузырем, не имеющим реальной ценности;
• плагиат или несущественный upgrade, ранее запущенной криптовалюты;
• в дальнейшем токены могут оказаться незаконными.

ICO-инвестиции рискованны, но выгодны. Усовершенствование законодательной базы позволит побороть мошенничество, а также отсеет неподготовленные компании. Теперь вы знаете, как инвестировать в ICO, и почему эта сфера требует более глубокого изучения.