Как купить акции ВТБ (VTBRS) в Украине

О компании ВТБ 

ВТБ – второй по величине банк в России. Он является основной структурной крупнейшего финансового конгломерата, который состоит из нескольких дочерних банков, инвестиционных, брокерских, страховых, лизинговых и других компаний. Стоимость активов финансовой группы на сегодня оценивается в 14,6 триллиона рублей. Согласно данным, опубликованным в английском журнале «The Banker», в 2019 году ВТБ занимал 85 строчку в рейтинге 1000 крупнейших банков мира. 

ВТБ является коммерческим банком с государственным участием. С учетом привилегированных акций доля государства в его акционерном капитале составляет 92%. Это позволяет говорить о том, что государство выступает гарантом стабильности и устойчивости финансовой институции. Рейтинговые агентства подтверждают высокий уровень стабильности банка. Последнее подтверждение уровня его стабильности было сделано рейтинговым агентством «Эксперт РА» в мае 2020 года.   

Инвесторы проявляют повышенный интерес к активам банка ВТБ, акции которого торгуются на Московской и на Лондонской бирже. Во время торгов на бирже акции ВТБ имеют высокий уровень волатильности. Нередко курс акций ВТБ в течение торгового дня меняется в пределах 7 – 10%. Это позволяет биржевым торговцам зарабатывать на разнице цен актива в коротком временном интервале. Долгосрочные инвесторы могут купить акции ВТБ в расчете на рост их цены в будущем.

Выбирайте надежные финансовые учреждения при покупке акций. Среди таких компаний можно выделить:

• Робофорекс –  предлагает широкий спектр инструментов и аналитических ресурсов для улучшения решений инвестора.
• Телетрейд – известен своей долгосрочной репутацией и высоким уровнем надежности.
• IC Markets – владеет впечатляющим портфелем акций и предлагает различные инструменты для эффективного управления инвестициями.

История ВТБ тесно связана с событиями, происходившими в бывшем Советском Союзе в начале 90-х годов прошлого века. После того как в июле 1990 года Верховный Совет РСФСР утвердил Постановление «О Государственном банке РСФСР и банках на территории республики» процессы создания независимых от союзного руководства банковских структур стали развиваться стремительно.

Осенью этого же года Минфином РСФСР совместно с Госбанком РСФСР было принято решение о создании закрытого акционерного общества Банк внешней торговли (Внешторгбанк). Предполагалось, что созданная финансовая структура будет обслуживать внешнеторговые операции России и способствовать ее продвижению на мировые рынки.

Уже к концу 1994 года Внешторгбанк занял 425 строчку в списке крупнейших по уровню капитализации банков мира. В 2001 году его уставной капитал вырос до 42,1 млрд. рублей, а в марте 2020 года достиг величины 1,6 трлн. рублей. Росла и чистая прибыль компании. Если в 2010 году она равнялась 54,8 млрд. рублям, то в 2019 году достигла 201,2 млрд. рублей.

ВТБ первым из российских банков получил лицензию, дающую право работать на рынках Индии и Китая. В настоящее время дочерние структуры банка зарегистрированы и успешно работают в странах Западной и Восточной Европы, Азии и Африки.

Стоимость акций ВТБ (динамика цен)

17 мая 2007 года ценные бумаги банка были размещены на Лондонской бирже, а 28 мая этого же года – на Московской бирже. Акции ВТБ на ММВБ начали торговаться по цене 0,1564 рубля. В течение всего лишь нескольких месяцев стоимость акций ВТБ выросла и достигла величины 0,2415 рубля. Это был исторический максимум, превзойти который ценные бумаги компании не могут до сих пор. В дальнейшем динамика ценовых изменений актива зависела от ситуации, складывающейся на рынке. Познакомиться с этой динамикой позволяет график акций ВТБ:

• 2008 год. В течение всего года цена акций ВТБ снижалась и достигла своего минимального значения за все время отслеживания (0,019 рубля за бумагу). Мировой кризис негативно повлиял на развитие банковского сектора. Многие крупные финансовые учреждения пострадали в этот период.
• 2009 – 2010 годы. В марте 2009 года наметился рост акций ВТБ. Цена актива покинула зону своих минимальных значений и к концу 2010 года достигла уровня в 0,11 рубля за одну ценную бумагу.
• 2011 –2013 годы. В феврале 2011 года было опубликовано заявление тогдашнего министра финансов РФ Алексея Кудрина о намерении государства продать акции ВТБ. Объем продаж должен был составить порядка 20%. Возможность продажи части госпакета привела к стремительному снижению стоимости ценных бумаг компании. Кроме этого, на стоимость акций ВТБ повлияли слабые финансовые показатели банка. Все это привело к тому, что к концу 2013 года за одну акцию на бирже предлагали от 5-и до 5,5 копейки.
• 2014 год. Санкции, введенные Европейским Союзом и США в отношении российского банка, привели к тому, что акции компании ВТБ опустились в цене до 3-х копеек за бумагу.
• 2015 – 2016 годы. Акции VTB выросли и торговались на бирже в диапазоне 6,5 – 8 копеек за бумагу.
• 2017 – 2018 годы. Котировки акций ВТБ продолжили снижаться, достигнув своих минимальных значений к концу года (4 копейки за акцию). Видимых причин такого снижения не было. Отдельные аналитики утверждают, что ценные бумаги подешевели вследствие их продажи крупным институциональным игроком. Также в это время происходила крупная реорганизация компании. В ее состав влился банк ВТБ 24 и сеть магазинов «Магнит». Но акции ВТБ 24, как и акции магазинов «Магнит», по мнению аналитиков, на момент слияния не являлись привлекательными активами и могли негативно сказаться на цене эмиссионных активов финансовой группы.
• 2019 – 2020 годы. Наметившейся рост ценных бумаг завершился с началом пандемии COVID-19. В марте 2020 года акции компании подешевели до 2,6 копейки за штуку. Сейчас они торгуются по цене 3,6 копейки. 

Где купить акции ВТБ (VTBR)

Ценные бумаги банка обращаются на Московской и Лондонской фондовых биржах под тикером VTBR. Именно на этих торговых площадках обычно осуществляется покупка акций ВТБ. Но доступ к торгам на бирже имеют не все. Только крупные биржевые игроки имеют возможность совершать торговые операции на фондовых биржах.

Но это не значит, что частные инвесторы не могут купить ценные бумаги одного из крупнейших банков России. Акции ВТБ на бирже можно приобретать через посредника, заплатив ему за это небольшую комиссию. Такими посредниками являются брокерские компании, инвестиционные фонды или банки, имеющие право работать с ценными бумагами. Банк ВТБ также оказывает брокерские услуги своим клиентам.

Как купить акции ВТБ на бирже или через брокера

Для покупки акций ВТБ необходимо:

• Выбрать надежного брокера, имеющего хорошую репутацию.
• Пройти простую процедуру онлайн-регистрации на сайте брокерской компании
• Открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет в компании.
• Пополнить счет денежной суммой, достаточной для покупки ценных бумаг.
• Установить торговый терминал.
• Дать распоряжение брокеру о приобретении ценных бумаг финансовой компании.

Следует иметь в виду, что ценные бумаги банка продаются и покупаются лотами. Один лот включает в себя 10 000 акций. Также надо учитывать режим торгов, применяемый биржей для акций российских эмитентов. Как правило, ценные бумаги переходят в собственность инвестора через два дня после завершения сделки.

Многие брокеры предлагают своим клиентам внебиржевой финансовый дериватив – CFD на акции. Это простой и удобный способ инвестирования в рынок ценных бумаг. Его использование дает инвестору ряд преимуществ:

• Возможность торговать CFD-контракты в любом из двух направлений развития рынка.
• Возможность использования кредитного плеча, что позволяет снизить требования к размеру инвестиционного капитала.

Торговля контрактами на разницу цен и операции forex во многом схожи. Но в то же время CFD-контракты имеют свои особенности, которые надо учитывать:

• Торговля CFD на акции ВТБ доступна только во время работы Московской и Лондонской бирж.
• Фундаментальный анализ позволяет сделать прогноз акций VTB более точным.
• Риски в торговле контрактами на разницу цен меньше, чем риски на форекс.

Что влияет на цену и стоит ли покупать акции ВТБ

На стоимость эмиссионных активов банка могут влиять как внутренние, так и внешние факторы. К таковым в первую очередь относятся:

• Данные о состоянии мировой и национальной экономики. Глобальные и региональные кризисы негативно влияют на стоимость банковских активов.
• Соответствие экономических показателей работы банка ожиданиям экспертов.
• Наличие информации о стрессовых ситуациях в работе финансового учреждения. Например, информация о том, что были нарушены нормативы ликвидности банка может негативно повлиять на стоимость его акций.
• Действия правительства по управлению принадлежащим ему пакетом акций банка.
• Информация о выходе из числа акционеров крупного инвестора.
• Санкционная политика в отношении банка со стороны США и ЕС.

Акции VTB и дивиденды по ним

Дивиденды акций VTB выплачиваются банком ежегодно по результатам работы за прошедший финансовый год. История выплат отражена в таблице:

Сумма дивидендных выплат определяется Наблюдательным советом акционерного общества. Согласно Положению о дивидендной политике общества, размер выплат не может быть меньше 25% от чистой прибыли, полученной банком за отчетный период. От того, сколько стоят акции ВТБ на бирже, размер дивидендов не зависит.

Необходимо отметить, что российское правительство неоднократно заявляло о том, что компании с государственным участием должны направлять на дивиденды не менее 50% чистой прибыли. Однако 3 августа 2020 года было опубликовано распоряжение премьер-министра, в котором банку ВТБ разрешалось направить на выплату дивидендов по результатам работы за 2019 год лишь 10% чистой прибыли.

Форум инвесторов ВТБ (forum.mfd.ru) негативно воспринял это решение. Многие его участники задаются вопросом, стоит ли покупать акции ВТБ, если дивидендные выплаты вместо ожидаемого роста могут быть снижены.

Как продать акции ВТБ (VTBR)

Ценные бумаги банка можно продать через брокера, у которого эти бумаги покупались. При продаже акций брокер может потребовать от клиента:

• Паспорт.
• Реквизиты банковского счета.
• Выписку из реестра Регистратора (требуется не всегда).

Продать CFD-контракт значительно проще. Сделать это можно в торговом терминале. Операция будет выполнена моментально, а вырученные от продажи деньги сразу же поступят на торговый счет инвестора.

Главные акционеры VTB

По состоянию на 30 июня 2020 года, акционерный капитал банка составил 1722,7 млрд. рублей. Он выпустил в обращение 12,95 триллиона обыкновенных и более 24, 47 триллионов привилегированных акций. Номинальная стоимость одной акции равна 0,01 рубля.

Правительство РФ владеет 60,9% обыкновенных акций публичного акционерного общества. Остальные 39,1% ценных бумаг распределены между различными физическими и юридическими лицами. Их голос не является решающим в принятии решений по управлению компанией.

Прогноз акций ВТБ

В течение длительного времени акции банка находятся под давлением. Их нисходящий тренд продолжается, сменяясь кратковременными периодами роста.

Отчет ВТБ за первое полугодие 2020 года не вызвал оптимизма у инвесторов. Он только подтвердил их худшие ожидания. Чистая прибыль акционерного общества составила 41,9 млрд. рублей.  Она на 45,4% уменьшилась в сравнении с аналогичным периодом 2019 года. Ожидается также уменьшение дивидендных выплат. Вместо запланированных ранее 50%, на выплату дивидендов, скорее всего, будет направлено 10% от чистой прибыли, полученной банком в 2019 году.

Все это негативно влияет на акции ВТБ. Динамика их стоимости продолжает развиваться в отрицательном направлении. Поэтому говорить сегодня о возможном глобальном изменении направления тренда ценных бумаг ВТБ не приходится.

Интересные факты о компании ВТБ

• Банк первым в России провел «народное» IPO своих акций. За короткий промежуток времени более 120 тысяч граждан смогли купить его акции. Общий объем продаж составил около 1,5 миллиарда долларов США.
• ВТБ является обладателем многочисленных премий и наград. Последние награды были получены в марте 2020 года. На проходившем в Москве конкурсе «Хрустальная гарнитура» банк стал победителем в десяти номинациях.

Выводы

ВТБ входит в первую сотню самых крупных банков мира. Согласно оценкам российских и международных рейтинговых агентств, банк является стабильной финансовой структурой. В то же время ценные бумаги ВТБ находятся под давлением, они длительное время торгуются в зоне своих минимальных значений (3,5 – 3,6 копейки за одну бумагу).