Валютное регулирование и валютный контроль в РФ. Как это влияет на финансовый рынок и трейдеров?

12 Июнь 2019 TraderNew
2 / 5 (1 голосов)
Основы Форекс
Валютное регулирование и валютный контроль в РФ. Как это влияет на финансовый рынок и трейдеров?

Валютное регулирование в РФ основывается на федеральном законе от 10 декабря 2003 года (№173-ФЗ). Именно этим документом государство контролирует деятельность участников финансового рынка, сохраняя стабильность и целостность экономики страны. Центральный банк и правительство работают в тандеме, осуществляя государственный контроль за такими участниками рынка, как брокерские компании, банки, микрофинансовые учреждения, инвестиционные компании.

В процесс контроля входит не только проверка выполняемых операций с валютой (купля-продажа), но и целый ряд дополнительных процессов:

  • Лицензирование участников финансового рынка;
  • Процесс перевода иностранной или национальной валюты за пределы страны (в обе стороны);
  • Мониторинг экспортных, импортных операций с товаром (сделки, в которых присутствует валютный расчет);
  • Операции, проводимые с ценными бумагами (покупка, продажа ценных бумаг в пределах страны).

Именно эти процессы значительно влияют на финансовый рынок, на стабильность валюты, валютные запасы на территории Российской Федерации. На законодательном уровне валютный контроль в РФ осуществляется и правоохранительными органами. Поэтому каждому участнику процессов, трейдеру, клиенту, банкиру и инвестору необходимо разбираться в общих понятиях этой темы.

Содержание:

  • Кем осуществляется валютный контроль в РФ: обязанности и права контролирующих органов.
  • Валютное регулирование в РФ: нормы и запреты.
  • Как валютное регулирование относится к Forex-трейдингу?
  • Юридические нормы и советы участникам финансовых рынков (трейдерам, инвесторам).

Кем осуществляется валютный контроль в РФ: обязанности и права контролирующих органов

Как было написано выше, валютный контроль в российской федерации выполняет два органа: Центральный банк и правительство страны. Мониторинг осуществляется посредством проверок, установлением четких требований к участникам финансовых рынков. Наличие лицензии является обязательным для банков, финансовых, брокерских и инвестиционных компаний. Соответственно, брокеры и другие участники финансового рынка не могут установить котировки, стоимость валюты на обмен по собственному усмотрению. Это исключает попытки спекуляции и нечестного заработка на соотношении цены продажи и покупки валюты на территории страны.

И валютное регулирование в РФ обязательно даже для компаний, которые не имеют физического офиса, а работают только в режиме онлайн (например, некоторые микрофинансовые компании, брокеры, дилинговые центры).

Многие клиенты финансовых компаний не знают о том, что ведется постоянный государственный контроль за валютными операциями со стороны тех или иных служб. В частности, работают агенты фискальных, таможенных, финансово-бюджетных отделов. В рамках собственных полномочий они вправе проводить мониторинг, запрашивать различную документацию. При этом каких-либо ограничений на объем совершаемых операций с валютой резидентам и нерезидентам не устанавливается. Поэтому валютное регулирование и валютный контроль в РФ не касаются частных лиц, инвесторов. Все они защищены на законодательном уровне.

Упомянутый вначале статьи федеральный закон устанавливает обязанности и права органов мониторинга. Там же указаны нормативы по финансовым взаимоотношениям между физическими и юридическими лицами. Например, там указано, что резиденты (например, банки), могут принимать наличный расчет за предоставляемые услуги нерезидентам или резидентам страны, но только в национальной валюте. А если сумма превышает 3 миллиона рублей, то у организации возникает обязанность поставить на учет контракт в уполномоченном банке, через счет в котором будут осуществляться операции получения/возврата займа с нерезидентом.

На портале tradernew.pro представлено множество полезного материала, касающегося практического внедрения федерального закона о валютном контроле на финансовых рынках страны. Не пропустите важные новости на эту тему и интересные публикации.

Валютное регулирование в РФ: нормы и запреты

Законодательство направлено не только на максимальный уровень контроля проведения валютных операций, но и на открытость и простоту осуществления базовых платежных транзакций. И в федеральном законе указано, что не во всех случаях органы мониторинга имеют право осуществлять контроль за теми или иными операциями.

Осуществляется валютный контроль в РФ только в следующих случаях:

  • Если осуществляется сделка через банковский счет в иностранной валюте с иностранным контрагентом (нерезидентом);
  • Если осуществляются сделки с ценными бумагами (в большинстве случаев номинал ценных бумаг выражен в иностранной валюте, что попадает под нормы закона №173-ФЗ);
  • Если операции проводятся между резидентами страны и ее нерезидентами (например, сделки с иностранными компаниями или с иностранными гражданами).

Участниками контроля выступают не только представители финансовых институтов и государственных органов, но и банки. Каждая компания имеет счет в банковском учреждении и при проведении валютных операций осуществляется контроль со стороны эмитента над законностью и правильностью проведения транзакции.

Здесь стоит выделить момент, когда участник финансовых рынков (инвестор или трейдер) сталкивается с требованием проходить многоуровневую верификацию личности, а иногда и вовсе подписывать договор с финансовой компанией. Это необходимая процедура, которая основана на законодательных актах. Лишь некоторые брокеры и инвестиционные компании, которые работают без выхода на межбанковский рынок, могут не идентифицировать клиента. Но в валютных операциях это является нарушением.

Приведем несколько примеров того, как выполняется валютный контроль в тех или иных секторах экономики. Например, если вы совершаете крупную покупку за валюту, то банк может потребовать ряд документов. В частности, таможенную декларацию, личные документы исполнителей сделки, доверенности, счет-фактуру. Таков международный порядок и при покупке/продаже автомобилей из-за границы, и при покупке недвижимости вне границ страны, и при совершении иных сделок купли\продажи с валютными операциями. Если вы решаете торговать на рынке Форекс через брокера, то в таком случае мониторинг не касается клиента лично. Вся ответственность ложится на банк-эмитент.

Как валютное регулирование относится к Forex-трейдингу?

Как известно, валютные операции в России могут проводить не только лицензированные участники. Например, брокерские компании без лицензии могут совершать обмен и проводить валютные операции с клиентами. Периодические изменения валютного регулирования не касаются зарегистрированных в офшорах и других странах брокеров, которые действуют в законодательном поле своих стран.

На основании этого можно сделать вывод, что ФЗ о валютном регулировании и валютном контроле кратко описывает отношение регуляторов с Форекс-брокерами. Но на законодательном уровне запрета операций нет и аналогично нет обязательства получать лицензию для обмена валюты. Это значит, что любой вид спекулятивного трейдинга через брокерскую компанию не имеет никаких ограничений и не относится к упомянутому выше федеральному закону. Исключение – это прямые операции через биржу с ценными бумагами, которые проводятся с валютными транзакциями.

Юридические нормы и советы участникам финансовых рынков (трейдерам, инвесторам)

Последние несколько лет проходят под эгидой либерализации валютного рынка в России. Это значит, что политика контролирующих органов направлена на упрощение норм и требований к участникам финансовых рынков. Трейдерам не стоит волноваться за бюрократизацию торговли на биржах через брокера. Перед тем, как совершать финансовые операции, достаточно пройти верификацию личности. Инвесторы могут использовать многочисленные инвестиционные инструменты, свободно распоряжаться валютными средствами при работе с брокерами или финансовыми компаниями.

На ту же тему
Поделитесь своим мнением

  • Хорошо
  • Нейтрально
  • Плохо

Свежие записи
Описываем, что такое волатильность рынка Форекс простыми словами
0 / 5 (0 голосов)
Валютное регулирование и валютный контроль в РФ. Как это влияет на финансовый рынок и трейдеров?
Валютное регулирование и валютный контроль в РФ. Как это влияет на финансовый рынок и трейдеров?
2 / 5 (1 голосов)
Что такое ГЭП на Форекс и как правильно учитывать это явление в трейдинге?
Что такое ГЭП на Форекс и как правильно учитывать это явление в трейдинге?
0 / 5 (0 голосов)
Кто такие быки и медведи на бирже?
Кто такие быки и медведи на бирже?
0 / 5 (0 голосов)
Что такое график Ренко?
Что такое график Ренко?
0 / 5 (0 голосов)
 ≡  Отзывы о брокерах »
  • FakelloBrut Grand Capital

    В сторону Grand Capital стал засматриваться, начитавшись большо...

    Оценка: Хорошо
  • Вадим Grand Capital

    За время работы с данным сервисом выплаты производились исправно...

    Оценка: Хорошо
  • Санька Скутер MaxiMarkets

    Не имея большого опыта в трейдинге, при выборе брокера положилс...

    Оценка: Хорошо
  • Артем Forex4you

    Забыл добавить, ввод/вывод работает отлично, все оперативно.

    Оценка: Хорошо
  • Виктор Андреевич ФИНАМ

    С брокером "Финам" я уже довольно давно, на данный момент он соо...

    Оценка: Хорошо
Наверх