Как купить акции Сбербанк (SBER) физическому лицу и получать дивиденды

О компании Сбербанк 

ПАО «Сбербанк России» – это крупная финансовая организация, деятельность которой ориентирована на обслуживание частных и корпоративных клиентов Российской Федерации. По состоянию на сегодня Сбербанк является самым крупным банком не только в России, но и за ее пределами, включая страны Центральной и Восточной Европы.

По оценке британской консалтинговой компании Brand Finance, специализирующейся на оценке стоимости фирменных марок, бренд Сбербанка признан самым дорогим в России. Его стоимость оценена в 13,233 миллиарда долларов США.

Как показывает практика, интерес инвесторов к активам банков не спадает. Вследствие этого котировки акций Сбербанка, как и многих других крупных банков, растут по мере того, как мировая экономика демонстрирует рост. И в этом нет ничего удивительного. Банковские структуры не только осуществляют финансовый оборот внутри страны, но и проводят внешнеэкономические операции. Чем больше будет таких операций, тем большую прибыль получить банк, а ценность его акций вырастет. В связи с этим, купить акции Сбербанк стремятся многие инвесторы, так как они рассчитывают вложить свои денежные средства в довольно прибыльный актив.

Свои акции Сбербанк выставил на биржу, поэтому купить их может любой инвестор. Причем сделать он это может довольно просто, без каких-либо проволочек. Сделка может быть оформлена в режиме онлайн. Для этого имеется соответствующее техническое обеспечение, которым и можно воспользоваться для покупки акций. Но чтобы сделка оказалась прибыльной, необходимо сделать точный прогноз акций Сбербанк и совершить покупку в наиболее подходящий для этого момент.

Выбирайте надежные финансовые учреждения при покупке акций. Среди таких компаний можно выделить:

• Робофорекс –  предлагает широкий спектр инструментов и аналитических ресурсов для улучшения решений инвестора.
• Телетрейд – известен своей долгосрочной репутацией и высоким уровнем надежности.
• IC Markets – владеет впечатляющим портфелем акций и предлагает различные инструменты для эффективного управления инвестициями.

Предлагаем вам познакомиться с подробной информацией о том, что представляет собой российский Сбербанк, акции которого планируется купить или продать. Данные об этой финансовой институции будут полезными для всех, кто хочет выгодно вложить свои денежные средства и получить от такого вложения финансовую выгоду.   

Сбербанк России стал правопреемником российского подразделения Сбербанка СССР. Решение об этом было принято на сессии Верховного Совета РСФСР 13 июля 1990 года. Согласно этому решению, банк был выведен из подчинения Государственного банка СССР и объявлен собственностью Российской Федерации.

Разгосударствление банка произошло 22 марта 1991 года. Собрание акционеров приняло решение об учреждении Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации. 

В течение последующих лет форма организации акционерного общества несколько раз менялась. Сейчас этот банк известен многим как публичное акционерное общество Сбербанк.

Акции Сбербанка впервые были выпущены в 1993 году, а с 1996 года они стали торговаться на Московской международной валютной бирже (ММВБ). Акции Сбербанк на ММВБ активно продавались, что позволило банку серьезно нарастить свой капитал. Только за счет последней эмиссии, произведенной в 2007 году, акции Сбербанк на бирже были проданы за 230,2 миллиардов рублей, что позволило акционерному обществу увеличить уставной капитал на 12%.

Повышенный спрос на ценные бумаги крупнейшей российской банковской структуры способствовал тому, что курс акций Сбербанка значительно вырос с момента их первичного размещения акций на Московской бирже. Это принесло держателем ценных бумаг банка существенную финансовую выгоду.

Стоимость акций Сбербанк (динамика цен)

Московская биржа предоставляет информацию о том, как менялась стоимость акций Сбербанка, начиная с июля 2017 года. Для удобства инвесторов, все ценовые изменения вынесены на график акций Сбербанка, который позволяет не только увидеть общую динамику цен на том или ином временном отрезке, но и спрогнозировать цену бумаг в ближайшей и отдаленной перспективе.

Если посмотреть на то, как менялась цена акций Сбербанк по годам, то картина будет следующая:

• Июль 2007 года – 2008 год. Этот период совпал с мировым финансовым кризисом, начало которому положил ипотечный кризис в США и последовавшее за ним банкротство крупных банков. На фоне кризисных явлений в мировой экономике, пострадали и акции Сбербанк. Цена на них за полтора года упала с 113 рублей (июль 2007 года) до 20 рублей за бумагу (декабрь 2008 года).
• 2009 – 2010 годы. Цена акций Сбербанк восстановилась и достигла уровня 108,9 рубля за бумагу.
• 2011 – 2013 годы. Это был период, когда стоимость ценных бумаг банка большую часть времени находилась в районе 100 рублей за акцию и отклонялась от этого значения не значительно.
• 2014 год. На фоне резкого снижения курса российского рубля, вызванного секторальными санкциями, наложенными Соединенными Штатами Америки и странами ЕС, акции компании Сбербанк снизились в цене до 47,2 рубля за одну штуку.
• 2015 год – февраль 2018 года. Стоимость акций Сбербанк в течение этого периода постоянно росла и в феврале 2018 года достигла рекордной отметки – 285 рублей за одну ценную бумагу.
• 2018 год. Новые санкции Минфина США оказали негативное влияние на акции Сбербанк. Динамика их цен изменила свою направленность с роста на падение, в результате чего ценные бумаги банка потеряли в цене около 35%, и к концу года стоили 186 рублей за штуку.
• 2019 год. Начиная с января 2019 года, акции банка стали восстанавливать свои позиции, а к декабрю стоимость одной бумаги на бирже составляла 256 рублей.
• 2020 год. Пандемия коронавируса, снижение цен на нефть, повлекшее за собой обвал курса рубля, привели к тому, что стоимость акций крупнейшего российского банка снизилась до 172 рублей за штуку.

Где купить акции Сбербанка (SBER)

Покупка акций Сбербанка, как правило, осуществляется на бирже. Но все дело в том, что на этой торговой площадке работать могут только институциональные инвесторы, такие как:

• Брокерские фирмы, имеющие право работать с ценными бумагами.
• Крупные хедж фонды.
• Банковские организации, получившие соответствующую лицензию.

Частным инвесторам прямой доступ к торгам на фондовой бирже ограничен, поэтому покупать акции они могут через посредника. Такими посредниками являются брокеры. Брокер, взяв за это небольшое комиссионное вознаграждение, самостоятельно выйдет на биржу и выполнит распоряжение клиента о покупке ценных бумаг.

Следует заметить, что в настоящее время многие банки, включая Сбербанк, предоставляют своим клиентам брокерские услуги. Поэтому купить акции крупнейшего российского банка можно прямо в Сбербанке.

Но напрямую покупать акции у компании эмитента, как показывает практика, не всегда выгодно. Разумней открыть в банке индивидуальный инвестиционный счет и совершить покупку ценных бумаг на бирже, по рыночной цене.

Приобрести акции Сбербанка можно не только на бирже. Сделку купли/продажи ценных бумаг можно оформить с любым физическим или юридическим лицом, желающим продать их.

Как купить акции Сбербанк на бирже или через брокера

В настоящее время существуют различные варианты приобретения ценных бумаг эмитированных Сбербанком. Самым рациональным из них является покупка при помощи брокера.

Для того, чтобы осуществить такую операцию, необходимо:

• Выбрать брокера. Помочь в этом может форум трейдеров, на котором рассматривается работа той или иной брокерской компании.
• Обратиться в офис брокерской фирмы и заключить с ней договор, предусматривающий возможность приобретения и продажи ценных бумаг на фондовом рынке.
• Зарегистрироваться и открыть торговый счет в брокерской компании.

В сети можно найти уйму материалов о том, как купить акции компаний через Интернет. Но главное, что необходимо учитывать при выполнении таких операций состоит в следующем:

• Торговля акциями в расчете на повышение или понижение их стоимости сопряжена с повышенным риском. Поэтому при выполнении торговых операций необходимо соблюдать правила мани-менеджмента.
• Хеджирование рисков является одной из главных составляющих успешной торговли ценными бумагами.

Какую выплату владельцам обеспечивают привилегированные акции

Привилегированные акции выпускаются многими крупными компаниями. Зачастую их главной особенностью является то, что их владелец имеет возможность получать более высокие дивидендные выплаты, а также может рассчитывать на то, что эти выплаты будут осуществляться в приоритетном порядке. Кроме этого, владельцы привилегированных акций, как правило, могут рассчитывать на то, что в случае банкротства предприятия, им будет обеспечено право на первоочередную компенсацию за счет имущества фирмы. Однако привилегированные акции зачастую не дают возможности голосовать на общем собрании акционеров и влиять на принятие важных решений по управлению компанией.

Привилегированные акции Сбербанка на Московской бирже во многом имеют схожие характеристики. Их главным преимуществом является возможность получать фиксированную выплату в размере не менее 15% номинальной стоимости акции. Выплата гарантируется в первоочередном порядке, независимо от итоговых финансовых результатов работы банка. На данный момент номинальная стоимость привилегированной акции Сбербанка составляет 3 руб., поэтому минимальный дивиденд по ним равен 0,45 руб. на одну ценную бумагу этого типа. Но это лишь минимальная сумма. В реальности размер дивидендов по привилегированным акциям заметно выше, так как банк стремится к тому, чтобы сумма выплат по этим и обыкновенным акциям совпадала. Увидеть реальный размер дивидендов за последние годы можно ниже.

Дополнительным преимуществом привилегированных акций Сбербанка является их меньшая стоимость, по сравнению с тем, что демонстрирует обыкновенный график. Ниже представлена динамика курса ценных бумаг банка с 2013 г.

Курс привилегированных акций Сбербанка на Мосбирже

Что влияет на цену и стоит ли покупать акции Сбербанка

Стоимость ценных бумаг, выпущенных в обращение Сбербанком, зависит от целого ряда факторов, основными из которых являются:

• Показатели финансовой деятельности банка за отчетный период.
• Данные о внедрении новейших технологий, направленных на улучшение качества обслуживания клиентов.
• Экономическая ситуация на внутреннем и внешнем рынке.
• Санкционная политика, проводимая иностранными государствами по отношению к отраслям экономики Российской Федерации.

Эти, а также некоторые другие факторы необходимо учитывать при рассмотрении вопроса о том, стоит ли покупать акции Сбербанк по текущей цене или необходимо дождаться более благоприятных условий. 

Акции Сбербанк и дивиденды по ним

Дивидендная политика ПАО Сбербанк, состоит в том, чтобы постепенно увеличивать долю чистой прибыли выплачиваемой в виде дивидендов.

По итогам работы за 2019 год дивиденды акций Сбербанка должны быть выплачены в размере 50% от чистой прибыли. В дальнейшем планируется придерживаться 55-процентных выплат. Это стало возможным в связи с тем, что к концу 2019 года банком не только был достигнут, но и превышен на 12,5% – 13,4% уровень достаточности капитала.

Что касается выплат дивидендов по годам, то и здесь банк полностью выполняет все взятые на себя обязательства. Начиная с 2002 года дивиденды выплачивались ежегодно.

Как продать акции Сбербанк (SBER)

Акции крупнейшего банка России являются ликвидным активом. Поэтому продать акции Сбербанк можно довольно просто. Покупатель на них найдется всегда. Сделку продажи ценных бумаг можно оформить в брокерской компании или самостоятельно найти контрагента и продать акции ему.

Продажа акций через брокера менее трудозатратная и не требует от продавца больших усилий. Ему достаточно обратиться к брокеру и дать ему распоряжение продать акции по определенной цене. Все остальные функции, вплоть до уплаты налога с продаж, возьмет на себя брокерская компания.

Прямая продажа ценных бумаг конкретному лицу (физическому или юридическому) потребует от продавца выполнения некоторых условий. Для оформления сделки ему необходимо:

• Составить и подписать договор купли/продажи акций банка.
• Составить акт передачи ценных бумаг новому владельцу.
• Передать данные покупателя регистратору, осуществляющему ведение реестра акционеров Сбербанка.

Кроме этого, продавец акций должен самостоятельно заплатить налог со всей суммы, полученной от продажи ценных бумаг.

Главные акционеры Сбербанка

Акционерный капитал ПАО Сбербанк по состоянию на 24.04.2007 (дата последней эмиссии акций) равен 67 760 844 000 рублей.

Весь капитал компании разделен на акции, часть из которых обыкновенные (96,04%), а часть (4,96%) – привилегированные.

Номинальная стоимость одной акции (как обыкновенной, так и привилегированной) равна 3-м рублям.

Держателями этих ценных бумаг являются:

• Банк России – 50% плюс одна акция.
• Иностранные институциональные инвесторы – 45,04%.
• Локальные инвесторы – 4,96%.

Прогноз акций Сбербанка

На фоне развивающегося экономического кризиса, охватившего многие страны мира, ценные бумаги Сбербанка всего лишь за один месяц (с 21.02.2020 по 21.03.2020) утратили почти 30% своей стоимости.

Однако многие аналитики считают, что потенциал акций крупнейшего российского банка продолжает оставаться достаточно высоким. Они полагают, что надо отталкиваться не от того, сколько стоят акции Сбербанка сегодня, а на какой уровень они могут выйти после того, как кризисные явления пойдут на спад.

Объективные данные свидетельствуют о том, что цена в 170 – 172 рублей за одну акцию, даже в условиях кризиса, является предельно низкой. Этот ценовой уровень в последние несколько дней стал поддержкой для акций компании. В связи с этим можно предположить, что при появлении первых признаков оздоровления экономики, цена акций Сбербанка пойдет вверх.

Интересные факты о компании Сбербанк

• Транзакционные сервисы, используемые Сбербанком, позволяют осуществлять управление ликвидностью банка на самом высоком уровне. Это было оценено и известным американским финансовым изданием Global Finance, которое 5 февраля 2020 года вручило банку сразу две премии, одна из них – за лучшее управление ликвидностью среди банков Центральной и Восточной Европы.
• Сбербанк и Росреестр разработали и запустили в работу совместный проект, позволяющий в электронном виде регистрировать права собственности на недвижимость.
• В конце 2019 года Сбербанк был признан лучшим в области инноваций, а внедренные им технологические разработки были отмечены премиями конкурса «Время инноваций — 2019».

Отсутствие фундаментальных факторов

Российская экономика в последнее время переживает не лучшие времена. Падение цен на нефть в 2020 г. спровоцировало то, что рубль заметно подешевел по отношению ко многим ключевым иностранным валютам. Это также стало причиной значительного сокращения темпов экономического роста страны. Не меньший урон российским предприятиям нанесла пандемия коронавируса и жесткие карантинные ограничения, коснувшиеся как мелких предпринимателей, так и крупный бизнес. Акции многих предприятий в 2020-21 гг. существенно потеряли в цене. И даже после того, как рынок начал восстанавливаться, они не смогли перейти в фазу восходящего тренда. Параллельно с этим экономика РФ постоянно испытывает санкционное давление, которое сказывается на работе предприятий многих секторов экономики.

На фоне этого многие не понимают, почему растут акции Сбербанка. Бумаги банка который год демонстрируют положительную динамику, что можно увидеть, взглянув на график акций Сбербанка за последние 10 лет.

Курс акций Сбербанка в 2011-2021 гг.

В поисках ответа на вопрос, почему растут акции Сбербанка, эксперты сходятся во мнении, что тому есть несколько основным причин:

• положительные финансовые результаты работы банка;
• возможность получать стабильный дивиденд;
• постоянный рост доли рынка в сегменте финансовых услуг;
• ребрендинг Сбербанка и консолидация активов;
• широкая государственная поддержка банковской структуры;
• известность бренда;
• масштабная информационная кампания в СМИ;
• присутствие корпорации в топе «голубых фишек» Мосбиржи.

Годовые прогнозы менеджмента

Большинство аналитиков сходятся во мнении, что положительный тренд по акциям Сбербанка в ближайшем будущем будет сохранен. В частности, такой позиции придерживаются эксперты фирмы Джаст ту Трейд и ряда других брокерских компаний.

Прогноз по прибыли Сбербанка показывает, что к концу года ее прирост может составить до 10%, что может способствовать увеличению размера дивидендных выплат и росту инвестиционной привлекательности бумаг финансовой корпорации. Акции Сбербанка формируют оптимистические фигуры в трейдинге, что еще больше повышает на них спрос у всех, кто привык торговать с использованием классического технического анализа. Не исключено, что вскоре акции Сбербанка пробьют отметку в 350 руб за акцию, а может и вплотную приблизятся к уровню в 400 руб.

Получи консультацию по покупке акций

Уточните детали и применяйте успешные стратегии в мире акций с нашей консультацией.

Получить консультацию

Выводы

Сбербанк России является крупной финансовой институцией, основным акционером которой является Центральный банк РФ. Ценные бумаги, выпущенные ПАО Сбербанк, в настоящее время свободно торгуются на Московской бирже, а также на биржах Лондона, Франкфурта и внебиржевом рынке США

Крупнейший российский банк в своей деятельности руководствуется стратегическими программами, утверждаемыми на несколько лет вперед. Это позволяет инвесторам смело приобретать акции банка, обоснованно рассчитывая на получение прибыли.