Главная » Основы Форекс - Cтатьи о форексе » Что такое процентная ставка ФРС и как она влияет на монетарную политику США?

Что такое процентная ставка ФРС и как она влияет на монетарную политику США?

Приятное чтение
процентная ставка фрс

Экономика США зиждется на нескольких ключевых аспектах. Один из них — это стабильная и постоянная работа Федеральной резервной системы, как одного из органов контроля экономики страны. ФРС представляет собой акционерное общество, в которое входят все федеральные резервные банки США, а также ряд других финансовых учреждений с государственной и частной формой собственности.

Ключевая задача Федеральной резервной системы заключается в урегулировании кредитно-денежной политики, проводимой правительством. Ведь именно учетная ставка центрального банка США влияет на степень развития экономики, на доступность кредитных денег, на развитие малого, среднего и крупного бизнеса, на благосостояние американцев.

История возникновения ФРС – как системы из 12 коммерческих резервных банков, объединенных в единую структуру, началась в 1907 году. В разгар экономического кризиса ряд профильных экономистов и представителей правительства разрабатывали новую экономическую модель. В 1910 году были сформированы основные позиции в отношении создания единой системы, управляющей банками. Ключевой момент заключался в том, что Центральный банк был не одним. Тогда для диверсификации была создана ФРС, которая сохранила свою структуру с 1913 года по сей день.

Содержание:

Что такое процентная ставка ФРС?

Процентная ставка ФРС означает размер комиссии банка-кредитора за пользование деньгами банком-заемщиком, взятыми в краткосрочный или среднесрочный заем. Если упростить термин, то учетная ставка фрсоткий промежуток времени. Номинальный запас резервных денег для банков составляет около 10% от имеющихся активов и пассивов. Если фактический запас опускается, то орган управления (Федеральная резервная система) требует поднять уровень запаса до необходимого. Если этого не сделать — финансовый участник структуры может понести материальную ответственность вплоть до наказания управляющих.

Новости от Федеральной резервной системы также публикуются на независимом портале tradernew.pro. Там доступна расширенная информация с грамотной и объективной аналитикой Форекс.

Деньги для пополнения резервов банки занимают у резервного центрального фонда Соединенных Штатов Америки. Соответственно, чем меньше процентная ставка США для банков, тем доступнее будет кредитование для частных лиц и представителей бизнеса.

Какую роль выполняет учетная ставка ФРС в экономике США и мира?

Учетная ставка США может быть изменена 8 раз в течение года. Именно столько раз происходит заседание Федеральной комиссии по операциям на открытом рынке США. Соответственно, изменение показателя возможно каждые 7 недель. На протяжении многих периодов значение не меняется. Это зависит от макро- и микроэкономических показателей.

Напрямую ставка ФРС влияет на все экономические явления (показатель инфляции, потребительное кредитование и т.д.). Удорожание кредитов для коммерческих банков и следом для населения — серьезный удар для всех слоев населения. Стоит отметить, что в лучшие периоды экономики США показатель ставки не превышал 0,25%. На данный момент значение колеблется в пределах 2-3%.

Увеличение данного показателя приводит к снижению объемов средств в экономике. Это значит, что объемы кредитования населения и бизнеса снижаются. Значит, понижается уровень производства, оптовые и розничные продажи товаров, активность потребителей падает. Но это делает экономику более «чистой». Ведь большой объем кредитования населения приводит к раздутию экономики, когда нарастают риски, повышается количество невозврата займов.

Соответственно, процентная ставка ФРС — очень мощный показатель для всех участников финансовых рынков. Трейдеры и аналитики с пристальным вниманием следят за тем, как будет меняться или не меняться показатель от Федеральной резервной службы. И на фоне этого заранее планируются те или иные движения цены активов. Традиционно более высокий показатель ставки отображает удорожание денег. Но американский доллар на фоне других валют не может терять позиции в преддверии и после процесса повышения, так как такой процесс сопровождается удорожанием депозитов. И это, в свою очередь, приводит к переходу инвесторов на депозитное хранение USD, против других валют. Если же процент будет снижаться, то это окажется сравнительно отрицательной новостью для тех, кто делал ранее ставки на USD.

Примечательно, что влияние процента оказывается и на другие экономики мира. Всем известно, что печатать доллары могут только в США. Поэтому и другие участники финансового сектора, связанные с этой валютой, следуют указанию резервного фонда. Например, ставка поднимается (опускается) одновременно и Валютно-финансовым управлением Гонконга, и центробанком стран Персидского залива, а также другими финансовыми институтами.

Зачем повышать процентную ставку?

Многие считают, что экономика США должна быть стабильной и таковой является. Но отвечая на вопрос о том, что такое учетная ставка ФРС, важно описывать и роль самой комиссии. Ведь она определяет монетарную политику государства. И ключевая задача независимого органа — регулировать положение экономики. При необходимости ее «остужают», делая деньги более дорогими. А в некоторых случаях стимулируют, повышая объем денег у бизнеса и населения дешевыми кредитами. Ведь «перегрев» — это хуже, нежели наличие дешевых кредитов под 0,5-1% годовых. В последнем случае бюджет страны не получает, а теряет деньги.

Ответы на популярные вопросы о процентной ставке ФРС

Что такое процентная ставка ФРС?

ФРС (Федеральный резервная система США), выдаёт излишки собственных средств, в виде кредитов под определенный процент банкам и финансовым структурам. Размер процента определяется согласно формуле, учитывающей размер излишних средств, и возможность их использования. Беря данные средства, банки могут реинвестировать деньги в ценные бумаги, и прочие финансовые инструменты. Величина процента, под который ФРС выдаёт деньги, называется процентной ставкой.

Когда была образована ФРС?

Федеральная резервная система США была образована в конце 1913 года. Данной финансовой структуре, являющейся по сути национальным банком США, предшествовали иные системы, регулирующие общую финансовую структуру США. С 1791 года по 1811 данную функцию выполнял Первый банк США, с 1816 по 1836 – Второй банк США, с 1863 по 1913 финансовое положение регулировала система национальных банков.

Что показывает процентная ставка ФРС?

Процентная ставка ФРС указывает на размер процента, под который банки финансовой системы США могут брать кредит у Федеральной Резервной Системы. Отталкиваясь от данного показателя, банки выставляют размер ставок пользовательских кредитов, ипотек, и обозначают финансовые активы способные принести прибыль. В зависимости от размера ставки ФРС можно сделать расчет о развитии рынка реальной экономике, а так же колебаниях на фондовых рынках.

На что влияет ставка ФРС?

Ставка ФРС имеет сильное влияние на экономику США и мира в целом. Чем ниже ставка, тем больше возможностей у банков и финансовых структур реинвестировать собственные капиталы и увеличить объем покупок и продаж финансовых и экономических активов. Ставка ФРС непосредственно влияет на стоимость золота и серебра, курс доллара США, акции (особенно голубые фишки), и т.д.

Можно ли спрогнозировать процентную ставку ФРС?

Процентная ставка ФРС напрямую зависит от двух ключевых факторов. Первый фактор – размер излишка средств, доступный для реформирования в финансовые кредиты, второй – спрос на потребление рынка. Имея данные, и проанализировав поведение фондового рынка, реально рассчитать понижение или повышение ставки, но точный процент определить достаточно сложно, т.к. он зависит и от размера ожидаемой прибыли ФРС.
Поделитесь своим мнением

Пожалуйста, зарегистрируйтесь, чтобы комментировать.

Что такое демо-счет форекс и зачем он нужен трейдеру?
Индикатор «Скользящая средняя»
Александр Иванов
Автор: Александр Иванов

Более 5 лет в трейдинге.

Рекомендовано для тебя

КАК КУПИТЬ АКЦИИ КОМПАНИИ, И ПОЛУЧАТЬ ДИВИДЕНДЫ?

tradernew.pro