Как купить акции компании, и получать дивиденды?

Как известно, для торговли на финансовых рынках необходимо открыть счет у брокера и использовать торговый терминал. Но традиционный трейдинг – спекулятивный, он не предполагает реального приобретения актива и получения с него дополнительной выгоды. Поэтому многие задаются вопросом, как купить акции компании и получать дивиденды. Эта процедура не затруднительна в странах с развитой экономикой и большой вовлеченностью населения в бизнес-среду. Но в СНГ купить акции полноценно, получив официальную выписку об этом, довольно проблематично.

Введение

В странах с развитой экономикой и высокой финансовой грамотностью частные инвесторы интересуются вложением в акции различных компаний. Как вы думаете, почему на мобильных устройствах Apple приложение «Акции» предустановлено изначально? Потому что для американца покупка акций – это простой процесс, который позволяет вложить свободные деньги в ценный актив. Заработать в таком случае получится не только на спекулятивной торговле, но и на ежегодных дивидендах.

Не все знают, что покупка и продажа акций доступна гражданину любой страны, независимо от географического расположения. Для этого не нужно идти регистрироваться на биржу. Стать частным инвестором можно в режиме онлайн. 

Акция – один из видов ценных бумаг, который подтверждает право владельца на долю собственности в определенной компании. Формально, покупателю подобного актива принадлежит малая часть бизнеса. И он может рассчитывать на получение дивидендов (часть прибыли, распределенная между всеми владельцами ценных бумаг).

Каждый крупный бизнес стремится провести эмиссию, выпустив собственные ценные бумаги на фондовую биржу. Это позволяет привлечь значительные денежные инвестиции для развития, взамен на долю собственности. Продать и купить акции Форекс можно на любой фондовой бирже. На независимых площадках торгуются также опционы, фьючерсы, векселя и облигации.

Фондовая биржа – это целый финансовый институт, который обеспечивает стабильное функционирование рынка ценных бумаг. В каждой стране имеется подобная независимая организация. Это важная часть экономики любого государства.

Самыми крупными по обороту считаются следующие финансовые институты ценных бумаг: NYSE, NASDAQ, а также Токийская, Лондонская, Шанхайская, Гонконгская фондовые биржи. Всего в мире насчитывается более 200 фондовых бирж, но только первая десятка «владеет миром». Например, оборот New York Stock Exchange превышает 32 триллиона долларов (после слияния с Euronext), а количество компаний, прошедших там листинг, превышает 4100 единиц.

получать прибыль с акций

Однако купить ценные бумаги можно только через специализированного брокера. Нельзя прийти на биржу и оформить себе парочку акций нужной компании. Здесь нужен лицензированный посредник. Им может выступать не только частная компания, но и банк с соответствующим разрешением от национального регулятора. А сама процедура открытия брокерского счета и торговли ценными бумагами достаточно простая.

Мы рассмотрим с чего начать покупку акций в Форекс и весь процесс приобретения акций отечественных и иностранных компаний, а также опишем, как получать дивиденды.

Для чего покупать акции?

В спекулятивном трейдинге задача инвестора – заработать на разнице цен. А если вы решаете покупать акции напрямую у брокера, за фиксированную стоимость, то вы рассчитываете получить от этого выгоду. Во-первых, вы можете зарабатывать, получая дивиденды (каждый месяц, квартал или год). Во-вторых, в покупку закладывается инвестиционная составляющая. Это когда цена акций на момент покупки ниже, чем при последующей продаже. Для многих компаний характерен рост их оценочной стоимости.

Каждая компания выплачивает акционерам дивиденды. Формально — это часть прибыли, которая распределяется между акционерами. Совет управления самостоятельно формирует план таких вознаграждений, их частоту и объем. Одна компания замораживает выплаты акционерам, а другая — всю чистую прибыль направляет на выплату инвесторам, без реинвестирования. От внутренней политики зависят, как ведут себя акции на бирже и насколько финансово устойчивой является компания.

Вы бы хотели купить акции?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Выплата дохода конвертируется в цифру — объем владения акций по отношению к общему числу выпущенных ценных бумаг. Дата выплаты устанавливается заранее. Существует единые реестр, куда вносятся все владельцы ценных бумаг. Поэтому распределение прибыли осуществляется по реестру. Если вы купите акции за день до выплат дивидендов – вы их получите наравне с теми, кто купил ценные бумаги за 5-8 месяцев (например, если за этот период не было ни единой выплаты).

купить акции

Основные термины

Обыкновенные акции – вид ценных бумаг, который не позволяет владельцу участвовать в собрании акционеров и принимать какие-либо решения в управлении. Формально, это лишь инвестиционный актив с правом получения ежегодных дивидендов (размер выплат рассчитывается советом директоров на основании финансовых показателей).

Привилегированные акции – особый вид ценных бумаг, которые выпускаются обычно ограниченным объемом. Они предоставляют право владельцу участвовать в собрании акционеров и принимать управленческие решения. Но чаще всего такие привилегии не позволяют рассчитывать на дивиденды. 

Компания при проведении IPO может выпустить один вид ценных бумаг или разделить их на обыкновенные и привилегированные. Решение принимает совет управления бизнеса вместе с финансовой комиссией.

IPO или Initial public offering – эмиссия ценных бумаг компании, которая впервые размещает свои акции на фондовой бирже. 

Котировки – ценовое значение покупки и продажи актива на фондовой бирже (меняются в режиме реального время, когда рынки открыты).

Код ISIN – цифровое значение для идентификации ценной бумаги. Присваивается индивидуально при проведении IPO. Состоит из 12 различных символов. Является полностью уникальным.

Виды ценных бумаг. Как правильно инвестировать?

Перед тем, как купить акции компании, необходимо ответить на вопрос: какова истинная цель покупки? Ведь существует несколько потенциальных видов ценных бумаг:

  • Циклические;
  • Спекулятивные;
  • Голубые фишки;
  • Растущие.

Циклические – самые простые ценные бумаги. Они относятся к компаниям, капитализация которых возрастает параллельно росту экономики и падает параллельно стагнации экономики страны или континента. Например, нефтяная компания понесет убытки и потеряет в цене, если стоимость нефти упадет на 50% за один календарный год. А акции технологической компании возрастут в цене, если будет наблюдаться стабильный потребительский спрос на ее продукцию.

Спекулятивные ценные бумаги самые рисковые. Обычно на таких рынках «играют» опытные игроки, цель которых – краткосрочно инвестировать и заработать на одном событии. Например, покупка акций компаний Marvel и UNIVERSAL STUDIOS перед выходом их нового долгожданного фильма.

Голубые фишки – это ценные бумаги, которые пользуются наибольшей популярностью среди новичков трейдинга. Она стабильны, показывают постоянный рост. К ним относят акции компаний, которые не подвластны влиянию многих фундаментальных факторов, и которые выплачивают минимум дивидендов. Например, компания Ford Motor.

Растущие – ценные бумаги компаний небольшой капитализации, которые имеют большие перспективы (например, стартапы, IT-компании и подобное).

Обратите внимание, что формального деления ценных бумаг на категории нет. Выше описаны лишь степени риска и разные форматы инвестирования, которые каждый человек для себя выбирает индивидуально.

Как и где купить акции компаний в интернете?

Многие задаются вопросом о том, как купить акции компаний через интернет напрямую. Для этого существуют специальные порталы, которые выступают в качестве онлайн-брокера. Очень важно разделять CFD-контракты и полноценную покупку акций, получая сертификат о владении долей компании. К сожалению, физические лица не могут напрямую приобретать акции Форекс. Это делается через брокерские компании как например Teletrade. Это может быть и банк, и коммерческая организация с соответствующей лицензией.

В России услугу покупки дивидендов предлагает ряд национальных банков, среди которых «Тинькофф», «ВТБ». Если банкам мы можем доверять и не сомневаться в наличии у них соответствующей лицензии, то при сотрудничестве с онлайн-брокерами стоит быть внимательным. В режиме онлайн приобретать ценные бумаги достаточно просто и на сайтах частных или государственных банков. Например, в России для идентификации пользователя используется портал Госуслуг. Обратите внимание, что верификация покупателя акций через брокера обязательна. Перед тем, как купить акции российских компаний или иностранных, вам придется либо посетить офис, либо выполнить процесс онлайн-подтверждения личности.

Некоторые из вышеупомянутых банков и вовсе предлагают пользователям воспользоваться мобильным приложением, где можно отслеживать всю информацию по купленным акциям, видеть начисления по ним, следить за котировками. Оплачиваются покупки в режиме онлайн – переводом с банковской карты, напрямую с банковского счета или с электронного кошелька. Фактически, в офисе у брокера вы можете заплатить наличными в национальной валюте (в пересчете по курсу).

как купить акции компании и получать дивиденды

Но существует и прямая альтернатива – покупка ценных бумаг напрямую по телефону. Если вы зарегистрировались и открыли счет у брокера, то вам выдадут номер консультанта. Он по вашему запросу может приобрести акции на средства с вашего счета. Для идентификации пользователя используется секретный пароль. Это быстро и удобно. Но стоит заранее уточнять, доступна ли такая функция у конкретной компании.

Покупка ценных бумаг физическим лицом всегда осуществляется через государственную биржу, которая есть в каждой стране. Например, прямой доступ к Московской бирже имеет всего около 20-25 компаний в РФ (включая ряд банков). Чтобы быть уверенным в выборе надежного финансового партнера, перейдите за сайт Московской биржи (если вы гражданин РФ), выберете партнера из списка и пройдите процесс открытия счета в режиме онлайн. Это же сделать можно и на любой бирже в мире (без ограничений).

Как купить акции в России физическому лицу

Перед тем, как покупать акции, необходимо выбрать потенциального брокера для сотрудничества. Это может быть государственный или частный банк, а также лицензированная брокерская компания. Обычно условия сотрудничества у всех отличаются, поэтому важно изучить нюансы. 

В первую очередь следует обратить внимание на список доступных активов для торговли. Некоторые брокеры предоставляют доступ только к российским фондовым биржам (соответственно, там котируются только отечественные компании). А некоторые открывают доступ к международным рынкам, на которых можно купить дивидендные акции таких гигантов, как Apple, Amazon, Tesla, Facebook, Google и других. 

Российское законодательство ставит жесткие рамки для тех, кто желает купить акции компании с иностранной биржи. Для этого необходимо получить статус квалифицированного инвестора. А он присваивается только при достижении определенных условий:

  • Владение ценными бумагами на сумму от 6 миллионов рублей (сюда относят не только акции, но и облигации, фьючеры, фондовые индексы).
  • Наличие законченного высшего образования с экономическим уклоном (или наличие сертификата о прохождении специальных курсов подготовки инвесторов).
  • Наличие опыта работы в компаниях, специализирующихся на торговле ценными бумагами от 2-х лет.
  • Оборот по сделкам за один квартал должен быть выше 6 миллионов рублей.

Здесь важно понимать, что статус квалифицированного инвестора не нужно получать для торговли на Московской или Санкт-Петербургской бирже ценными бумагами национальных компаний.

На текущий момент получить доступ к фондовым биржам можно в следующих компаниях или банках:

  • «Телетрейд»;
  • «Форекс Оптиум»;
  • «ЦАФТ».

Купить акции компании из России у брокеров можно без каких-либо сложностей. Достаточно прийти в любое отделение и открыть соответствующий счет. Сделать это можно и в режиме онлайн (но доступно не у всех брокеров). Обязательное условие для этого – достижение совершеннолетия, наличие российского паспорта и другие формальности. В процессе регистрации счета проводится верификация данных. Проще всего стать инвестором в том банке, в котором открыт зарплатный, депозитный или сберегательный счет.

купить акции компании

Процесс покупки акций иностранных компаний осложняется обязательным наличием статуса квалифицированного инвестора. Но и этот бюрократический барьер можно обойти. Многие частные компании предоставляют услугу помощи в присвоении статуса КИ. Делается это очень просто – через счет клиента проводятся операции на сумму от 6 миллионов рублей за несколько рабочих дней. В результате этого появляется основание для открытия инвестиционного счета. Стоит такая услуга обычно от 5-10 тысяч рублей.

После этого можно покупать, продавать и получать прибыль с акций таких гигантов, как BMW, Rolls Royce, Apple, Google, Amazon и других. 

Ценные бумаги не имеют физического облика (например, напечатанного сертификата или векселя, как это было во времена приватизации). Факт покупки фиксируется в единой базе акционеров. По этим же данным и вычисляются претенденты на получение дивидендов.

Изучать информацию о котировках и перечне доступных активов можно на интернет-биржах акций.

как купить акции компании

Как купить акции компании и не прогадать: советы начинающим

Обычно через брокера вы сможете инвестировать в ценные бумаги лишь определенную сумму средств (имеются ограничения на минимальную инвестицию в Форекс). В среднем минимальные суммы покупки составляют $500-1500, в зависимости от внутреннего соглашения.

5 советов начинающим инвесторам:

  • Выполняйте фундаментальный анализ акций перед тем, как инвестировать в Форекс или в ценные бумаги (прогнозировать вы можете по актуальным новостям на портале tradernew.pro);
  • Выбирайте компании, где покупать акции, на основании рекомендаций государственной биржи (например, через сайт Московской биржи) или популярного брокера, например Teletrade или Forex Club;
  • Не продавайте акции после малейшего роста цен – дождитесь лучшего периода;
  • Проверяйте себя в реестре акционеров – он доступен на сайте каждого акционерного общества;
  • Отслеживайте новости и всегда сопоставляйте риски, не инвестируйте свои последние деньги.

Ответ на популярный вопрос о том, стоит ли покупать акции, будет индивидуальным. Сегодня даже в режиме онлайн стать акционером можно за 10-20 минут. Но насколько у вас достаточно навыков, знаний и опыта, чтобы выбрать правильно источник инвестирования?

 

стоит ли покупать акции

Минимальная сума на сколько можно купить акции?

Цены на акции компаний колеблются в широком диапазоне. Например, стоимость одной ценной бумаги российского «Газпрома» может составлять около 60-70 рублей. И в то же время для покупки одной акции Tesla придется заплатить более $100. Разница в сотни раз! 

Обратите внимание, что на каждой бирже торговать ценными бумагами можно только в национальной валюте. Например, на Московской бирже операции проводятся только в рублях, а в NYSE – в долларах. 

Оценивая, стоит ли покупать акции, нужно определить для себя наиболее интересные и перспективные активы. И уже на основании их номинальной стоимости определить для себя минимальную сумму, которую вы готовы потратить на сделку. Конечно же, ни один брокер для покупки акций не позволит приобрести 1-2 ценные бумаги. Поэтому стать частным инвестором с 1000 рублей не получится.

Чаще всего брокеры устанавливают минимальный пакет (лот) для приобретения. Это может быть 10, 100, 1000 акций или любой другое количество, кратное десяти. Изучив доступные предложения, можно сделать вывод, что усредненная минимальная инвестиция – от 30 000 рублей ($500). От первоначального вложения будет зависеть и будущий заработок.

Комиссии брокера

Услуги брокеров оплачиваются. Но размер комиссионного вознаграждения высчитывается разными способами:

  1. Оплата за один торговый лот.
  2. Оплата за каждую сделку.
  3. Фиксированная комиссия за определенный срок или разовая оплата услуг.

Если сотрудничество осуществляется с банком, то чаще всего комиссия за обслуживание брокерского счета указывается в разделе «Тарифы» на сайте компании. В качестве примера можно привести размер вознаграждения брокеру «Открытие», где сопровождение счета обходится от 0,17 % в месяц от стоимости активов. А если начисление комиссии происходит за каждую торговую единицу, то тариф может составлять от 0,50 рублей и выше за каждую купленную или проданную ценную бумагу. При торговле на западных биржах комиссия Форекс будет выше. 

Порядок выполнения действий

Для начала необходимо определиться с ценными бумагами и брокером, у которого будет открыт соответствующий счет. После этого нужно обратиться к выбранной компании, чтобы выполнить регистрацию. Как уже было отмечено выше, в некоторых случаях это можно сделать в режиме онлайн. Совершить сделку по покупке или продаже ценных бумаг можно сразу после открытия счета и зачисления на него средств. 

Все торговые операции проводятся либо через менеджера брокера (по телефону или другой способ связи), либо в торговом терминале. 

Что происходит после покупки акций?

Многие задаются вопросом о том, что собой представляют те или иные ценные бумаги. Например, откуда в компании Tesla узнают, что их 10 акций купил какой-нибудь инвестор из Самары? Тем более, что общий листинг ценных бумаг часто превышает десятки миллионов. Соответственно, акционеров может быть несколько сотен тысяч.

У всех приобретаемых акций есть так называемый депозитарий – кастодиальный счет. Это и есть тот самый электронный реестр, в который вносятся данные о собственнике актива. И по истечению трех рабочих дней после оформления сделки через брокера в реестр вносятся изменения. Это происходит автоматически – следить за этим надобности нет. Именно по информации из этого кастодиального счета выплачиваются дивиденды. 

Для всех ценных бумаг существует центральный кастодиальный счет. Но у отдельных брокеров могут быть и внутренние реестры, в которых информация обновляется в режиме онлайн. На руки инвестор не получает никаких документов или векселей о принадлежащих активах. Но не стоит беспокоиться о том, что кто-то забудет о принадлежащих акциях. Это невозможно. 

Лишь в некоторых случаях брокер предоставляет выписку о присвоении определенного количества ценных бумаг за конкретным инвестором. Но делать такой запрос не обязательно. Он может быть платным (уточните заранее эту информацию у менеджера). 

Многих волнует, что происходит в случае банкротства или закрытия брокерской компании. Например, если вдруг национальный регулятор лишит лицензии бизнес? Подобная ситуация неприятная, но она не лишает инвестора его активов. Так как информация хранится в независимом реестре. И продать акции в будущем можно будет через другого партнера. 

Как получить дивиденды?

Дивиденды – часть прибыли, которая распределяется между обладателями корпоративных прав на отдельное юридическое лицо. Акционеры могут ежегодно получать свою долю от дохода бизнеса. Размер выплат зависит от финансовых показателей и объема принадлежащих инвестору акций. 

Многие частные инвесторы заинтересованы в покупке конкретных ценных бумаг только по причине начисления по ним дивидендов. В некоторых случаях годовой доход может составлять 5-20% от вложенных денег в акции. А это превышает среднюю депозитарную ставку по стране, что делает инвестиционный инструмент привлекательным для частных лиц. 

Важно понимать, что дивиденды выплачивают далеко не все компании. Чтобы ответить на вопрос, какие акции купить, нужно изучить аспекты доходных начислений. Узнать об этом можно на официальном сайте компании в разделе «Инвесторам». Чаще всего там указан график выплат и другая информация.

Решения о начислении доли прибыли акционерам принимает совет директоров. Туда могут входить и владельцы привилегированных ценных бумаг, а также топ-менеджеры, директора, советники, другие собственники. Каждый год проводится собрание совета, на котором утверждается размер выплат. Некоторые компании из года в год не начисляют дивиденды, перераспределяя прибыль в оборотный капитал. Никаких строгих ограничений здесь нет – этот вопрос законодательно также не регулируется. Поэтому владельцы каждого бизнеса вправе принимать самостоятельное решение.

Если же прибыль распределяется между акционерами, то происходит это для всех акционеров без исключения. Инвестор может владеть 1 или 10 акциями, и по каждой из них он получит выплату. Так как дивиденды рассчитываются в соотношении на каждую ценную бумагу.

Например, в 2019 году «Газпром» выплатил абсолютно всем акционерам 7,61% от стоимости активов (получилось по 16,61 рубля за каждую единицу). Если бы в наличии у частного инвестора было 1000 акций «Газпром», то дополнительно на свой счет он получил бы 16610 рублей (без вычета подоходного налога).

Дивиденды – это доход, из которого необходимо уплатить налог. Чаще всего это происходит автоматически (например, если счет открыт в банке). И на руки инвестор получает сумму уже с вычетом подоходного налога. Деклараций подавать не нужно, как и заниматься лишней бюрократией. 

Обратите внимание на период, когда происходит начисление бонусов. При их распределении никакой роли не играет срок владения ценными бумагами. Например, на сайте компании «Газпром» появилась новость о том, что дивиденды будут выплачены 15 ноября. Инвесторы, ставшие акционерами 1 января и 10 ноября, получат одинаковую выплату. Хотя первый владел акциями почти 11 месяцев, а другой – 5 дней. Главное получить статус акционера за 3 дня до фактического начисления дивидендов (за 3 суток вносятся данные в реестр). И уже по реестру автоматически производятся выплаты. Поэтому каждый при желании может овладеть малой долей успешного бизнеса, будь это российский «Газпром» или американская Apple. 

Как реально совершается покупка акций

Чаще всего сделки по покупке и продажи ценных бумаг частными инвесторами осуществляются индивидуально через торговые терминалы. Крупные банковские учреждения разрабатывают собственные платформы для совершения сделок. Это удобно, так как пользователь сразу видит размер своего счета, список доступных активов и график движения котировок. Всего за один клик можно открыть ордер и получить во владение ценный актив по рыночной цене. 

Подобные программы разрабатываются и в компьютерной, и в мобильной версии. Поэтому инвестор получит доступ к сделкам из любой точки мира, где есть доступ к стабильному интернету. 

процесс покупки акций

Помимо уникальных программ от крупных банков и брокерских компаний, существуют унифицированные терминалы:

  • QUIK;
  • ROX.

Их функционал мало чем отличается от знакомого многим Metatrader. Но в этих биржевых платформах осуществляются сделки не CFD (контракты на разницу цен), а настоящие покупки и продажи актива.

Помимо индивидуального трейдинга можно пользоваться различными вспомогательными методами для совершения сделок. Например, звонить персональному менеджеру и через него проводить финансовые операции. Обычно брокеры предоставляют такую возможность бесплатно или за небольшую комиссию. Но постепенно этот способ уходит в прошлое, так как инвесторы и трейдеры все чаще стремятся отслеживать рыночную ситуацию самостоятельно. И для этого лучше всего подойдут торговые терминалы с графиками в режиме реального времени. 

Изучив, что такое акции компании и как правильно с ними совершать выгодные сделки, можно найти хороший инвестиционный инструмент. При грамотном финансовом подходе такая возможность будет во много раз перспективнее, чем простой депозитарный вклад. За последние 5-10 лет на мировых фондовых рынках представлено более 100 компаний, стоимость акций которых за короткий промежуток времени увеличилась на 100% и выше. Только представьте, что такие возможности существуют и сейчас.

Ответы на вопросы о покупке акций

Акции условно разделяют на четыре вида: цикличные, голубые фишки, спекулятивные и растущие. При покупке голубых фишек, инвестор должен рассчитывать на длительные вложения, не высокий, но стабильный рост. Цикличные акции зависят от общей экономической ситуации, их необходимо покупать во время кризиса, а продавать на пике. Спекулятивные и растущие акции могут дать наибольший рост капитала, но находятся в наибольшей зоне риска. Новичкам рекомендуется вкладываться в голубые фишки и цикличные акции.
Физическое лицо не может самостоятельно выйти на фондовый рынок, и приобрести интересующие ценные бумаги. Для покупки акций, потенциальному инвестору стоит обратится к брокеру или банку, выполняющему функцию посредника, и имеющему соответствующую лицензию. В России, банками-брокерами являются ВТБ, Сбербанк и Тинькофф. Так же брокера можно найти на просторах интернет, в каталоге фондовых посредников, и специализированных порталах.
Покупка акций иностранных компаний по процедуре не отличается, от покупки ценных бумаг отечественных корпораций и организаций. Физическому лицу – инвестору, необходимо обратится в банк или к онлайн-брокеру, обладающему лицензиями на торговлю на фондовом рынке. Затем, после открытия счета, инвестору станет доступен список доступных для покупок акций, облигаций, фьючерсов, и прочих ценных бумаг.
В нынешнее время, для покупки акции и облигаций компании, не обязательно иметь открытый юридический счет, или зарегистрированный ФОП. Любое физическое лицо, имеющее паспорт, идентификационный код, и достигшее совершеннолетия, имеет право заключить договор с брокером, и купить акции и другие ценные бумаги доступные на фондовом рынке. Услуги по брокерству (посреднические) представляют лицензированные банки и финансовые компании с наличием соответствующей лицензии.
Стоймость акции компании может изменяться из-за нескольких параметров. Основными показателями являются капитализация корпорации и количество выпущенных акций. Стоимость может изменятся согласно событиям на фондовом рынке, фундаментальным факторам, и экономической ситуации в мире. Самые дешевые акции, компаний только вышедших на фондовый рынок, могут стоить от нескольких центов, самые дорогие – тысячи долларов.
Комментарии: 0
14716
Комментарии

Пожалуйста, , чтобы комментировать.