Инвестиции в биткоин – как правильно вложить деньги

С ростом популярности криптовалют многие задаются вопросом, как можно диверсифицировать свой инвестиционный портфель и воспользоваться преимуществами рынка криптовалют. Но инвестирование в биткоины – процесс, требующий не меньших знаний и опыта. Рассмотрим, вкладывать ли в биткоины деньги сейчас и какие способы инвестирования на этом рынке наиболее оптимальны.

Содержание:

1. Как вложится в биткоин — особенности инвестирования
2. Способы инвестирования в биткоин
3. Вкладывать ли биткоины в торговлю на бирже
4. Инвестиции на увеличение стоимости биткоина
5. Другие способы инвестировать деньги в биткоин
6. Какие риски инвестирования денег в биткоины
7. Рентабельность вложения денег в биткоины
8. Выводы

Как вложится в биткоин — особенности инвестирования

Вопреки бытующему мнению, вложить деньги в биткоин – это не способ разбогатеть в одночасье. Инвестиции в биткоин подразумевают, что вы вкладываетесь на перспективу, в надежде на то, что стоимость монеты со временем вырастет. Инвесторы стремятся постепенно наращивать прибыль за счет покупки и удержания активов в течение длительного периода времени. Инвестировать деньги в биткоины необычно в том смысле, что большие инвестфонды не обращают особого внимания на новости или текущие события, касающиеся этого рынка. Они готовы удерживать криптовалюту в течение нескольких ценовых циклов. Это означает, что если цены на монету упадут, то эти фонды вряд ли станут сбрасывать актив. Это не касается монет, которые раздают биткоин-краны.

У инвесторов в криптовалюту есть две основные причины для владения биткоином. Во-первых, инвестиции приносят наибольшую выгоду для тех, кто раньше вошел в рынок. Во-вторых, ценность биткоинов и других криптовалют со временем увеличится еще больше, поскольку они будут использоваться в качестве платежей наряду с фиатными деньгами.

Плюсы инвестирования в криптовалюту:

• инвестирование со временем увеличивает капитал, а не краткосрочную прибыль;
• инвестициями легче управлять, потому что краткосрочные изменения цен не важны.

Способы инвестирования в биткоин

Существуют несколько способов, как вложить деньги в биткоин. Наиболее традиционный способ инвестировать в биткоин – усреднение. Усреднение – это процесс регулярных небольших инвестиций, а не единовременной покупки актива. Идея состоит в том, чтобы распределить ваш капитал на более длительные периоды времени, чтобы воспользоваться колебаниями на рынке криптовалют.

Значительное количество бирж предлагает вложить биткоин под проценты, так как доходность криптовалюты намного превышает банковские вклады.

Также можно использовать для вложения денег в криптовалюту такие доступные на рынке инструменты как хедж фонды, ETF и индексные фонды.

Вкладывать ли биткоины в торговлю на бирже

Цель большинства трейдеров-новичков, ищущих ответа на вопрос, как вложить в биткоин – быстрое накопление капитала. В то время как инвестиции подразумевают медленный, взвешенный подход. Торговля ведется на краткосрочной и среднесрочной основе. Трейдеры следят за новостями, событиями и рыночной активностью в любое время дня, ища признаки того, что цена биткоина может измениться. Поскольку рынки криптовалют могут быть нестабильными, трейдеры сталкиваются с большим риском, чем инвесторы в криптовалюту.

Преимущества торговли криптовалютой:

• возможность получить большую прибыль в короткие сроки;
• трейдеры могут покупать и продавать криптовалюту с небольшим количеством средств;
• торговля биткоинами возможна 24/7.

Недостатки торговли криптовалютой:

• неустойчивость рынка увеличивает шансы не получить прибыль или потерять капитал;

Инвестиции на увеличение стоимости биткоина

Многие верят в простые формулы, когда не нужно изучать аналитику, использовать разные платформы и инструменты. Для таких инвесторов подойдет простая покупка биткоина с надеждой на его рост в будущем.

Покупка биткоинов – процедура несложная, но всегда нужно учитывать сумму комиссии за транзакцию.

На большинстве онлайн-бирж комиссия обновляются в режиме реального времени в зависимости от колебаний рынка, да и сами сборы довольно низкие.

Здесь плюсы очевидны: минимум усилий, требующихся для покупки криптовалюты.

Минусы:

• потребуется длительный период времени, чтобы цена значительно выросла (от нескольких месяцев до нескольких лет);
• криптовалюта подвержена значительным колебаниям и нет гарантии, что по прошествии времени, стоимость ее увеличится, а не уменьшится.

Самый популярный вариант прямой покупки – через специализированный обменник криптовалют.

По мере развития этого рынка растет безопасность и эффективность обменов, многие из которых позволяют покупать криптовалюту с помощью простых транзакций с дебетовой картой.

После выбора обмена и криптовалюты для покупки вам нужно будет выбрать между рыночным ордером и лимитным ордером. Рыночный ордер на покупку – это когда цифровой актив приобретается по текущей рыночной стоимости. Это часто благоприятно для тех, кто только начинает работать на рынке. Некоторые биржи также предлагают услугу «мгновенной покупки», которая делает то же самое, хотя комиссия может быть немного выше.

Если вас интересует вопрос, как инвестировать в биткоин, но не хотите организовывать это самостоятельно, можете использовать услугу регулярных покупок через такие биржи, как Coinbase и Crypto.com. Хотя учтите, что комиссии здесь обычно выше, чем при покупке на спотовом рынке.

Децентрализованные криптобиржи (DEX) часто обрабатывают транзакции с использованием собственного токена криптовалюты. Если количество транзакций на бирже увеличивается, стоимость этого токена обычно увеличивается. Приобретая базовую криптовалюту, инвестор может косвенно инвестировать в биржу. Хотя важно отметить, что токены не предоставляют права собственности на платформу так же, как акции.

В отличие от DEX, централизованные биржи, такие как Coinbase, Kraken и Bitstamp, работают на основе обычной брокерской системы и, следовательно, не имеют базового токена.

Другие способы инвестировать деньги в биткоин

Если вы ищете альтернативный путь как вложить деньги в биткоины, фонды могут предоставить метод доступа к рынку биткоинов без хлопот с хранением криптовалюты. В настоящее время существует несколько инвестиционных инструментов, которые напрямую связаны с активами криптовалюты. Эти инвестиционные варианты можно разделить на биржевые фонды (ETF), индексные фонды, хедж-фонды, акции криптовалют.

ETF и индексные фонды

Криптовалютный ETF – это фонд, который отслеживает цену базовой криптовалюты или группы криптовалют. Таким образом, он позволяет использовать криптовалюты без необходимости хранения цифрового актива. Вы также можете обменять их на традиционной бирже. ETF, ориентированные на группы криптовалют, а не на отдельные монеты, могут быстро диверсифицировать ваш риск.

Индексные фонды предоставляют более широкие возможности, что теоретически должно снизить риск. Фонды индекса криптовалюты отслеживают различные группы криптовалют или компании, связанные с блокчейном. Вложение инвестиций в совокупность публично торгуемых компаний, а не в отдельную организацию, часто рассматривается как вариант с меньшим риском.

Хедж-фонды

Если вы хотите узнать, как вложить деньги в биткоин и зарабатывать, чтобы ваши инвестиции в биткоины активно управлялись профессионалами в области инвестиций, хедж-фонды предлагают самый лучший выбор. В настоящее время существует несколько хедж-фондов, которые активно торгуют криптовалютами, в которые можно инвестировать с платой за управление. Хедж-фонды подходят для более состоятельных частных инвесторов и могут требовать значительно большие инвестиции по сравнению с другими вариантами.

Акции криптовалюты

Многие компании, торгующие или разрабатывающие технологии в сфере криптовалют, имеют акции, которые активно торгуются на традиционных фондовых рынках, таких как S&P 500 и Nasdaq. Благодаря интеграции с криптовалютными рынками, эти акции могут обеспечить прокси-инвестиции для криптовалютной индустрии.

Компании варьируются от поставщиков криптосервисов и инфраструктуры, таких как Coinbase, до тех, которые держат криптовалюты на балансах, таких как MicroStrategy и Tesla.

Какие риски инвестирования денег в биткоины

Рынок криптовалют – один из самых изменчивых рынков, на которых можно торговать. Электронные колебания цен происходят регулярно. Хардфорк биткоина тажке может повлиять на курс монеты.

Более широкий рынок криптовалюты прошел через несколько периодов, когда цены падали последовательно в течение месяцев или лет подряд, и, возможно, это произойдет снова. Таким образом, инвестирование в биткоины следует планировать на временном горизонте, охватывающем несколько лет, с учетом периодических спадов.

Как и в случае любых хороших инвестиций, ключом к снижению риска является диверсификация. Всегда рекомендуется распределять риск между несколькими криптовалютами, что означает, что ваш портфель не должен иметь чрезмерного веса по отдельному токену. Ваши инвестиции в биткоины также должны быть частью большого портфеля активов.

Также следует позаботится о надежном хранении монет и создать биткоин кошелек с надежным доступом и на надежной платформе, поскольку при утере доступа уже не получится найти другой способ, как вывести биткоин.

Рентабельность вложения денег в биткоины

Если вы сомневаетесь, стоит ли вкладывать в биткоин, то цифры говорят сами за себя. Рентабельность инвестиций в биткоины, если рассматривать историю последних нескольких лет, достаточно высокая. Например, вложившие в криптовалюту в начале 2016 года, уже в 2021 году смогли получить прибыль в размере 500%, так как стоимость BTC за последние 5 лет возросла в 5 раз.

Выводы

Инвестиции в биткоины имеют много преимуществ, но следует тщательно взвесить каждый шаг, перед тем как вложиться в биткоин, поскольку этот вариант инвестиций имеет массу рисков.