Онлайн-курс по трейдингу «Базовый»
    Спешите! Группа почти набрана.
    Осталось 2 места! Поспешите забронировать!
    • Онлайн-курс - бесплатно
      ПО SKYPE
    • Онлайн-курс - за 5 дней
      5 ДНЕЙ
    • Онлайн-курс - по skype
      БЕСПЛАТНО

    Владимир Морозов

    Валютная корзина. Что это такое?

    валютная корзина

    После отмены золотого стандарта многие страны стали искать способы по минимизации валютных рисков. С некоторыми из этих способов мы уже знакомили посетителей сайта tradernew.pro. Но как показала практика, валютная корзина оказалась наиболее надежным инструментом по обеспечению безопасности национальной валюты и контролю динамики ее курса. Об этом экономическом инструменте мы еще не говорили. Поэтому сегодня постараемся восполнить этот пробел и познакомимся с валютной корзиной, ее наполнением и сферой применения.

    Содержание:

    1. Валютная корзина – это эффективный инструмент оценки стоимости валюты.
    2. О том, что такое валютная корзина простыми словами.
    3. Практическое использование валютной корзины.
    4. Валютная корзина в практике международных денежно-кредитных взаимоотношений.
    5. Валютная корзина и валютный индекс.
    6. Валютная корзина на рынке Форекс.

    Валютная корзина – это эффективный инструмент оценки стоимости валюты

    валютная корзина

    Прежде чем говорить о валютной корзине, надо определиться, что понимается под этим термином.

    В экономической теории принято считать, что валютная корзина – это произвольно сформированный набор, состоящий из нескольких наименований иностранных валют, чье средневзвешенное значение используется для определения стоимости государственного обязательства (долга) или стоимости национальной денежной единицы.

    Объем валюты, включаемой в состав корзины, определяется по ее удельному весу, который в свою очередь может зависеть от следующих показателей:

    • Величины валового внутреннего продукта страны и его доли в совокупном валовом продукте стран, валюты которых формируют конкретную валютную корзину.
    • Части, которую занимает иностранная валюта, во всех международных расчетах государства и внешнеэкономических торговых операциях.

    О том, что такое валютная корзина простыми словами

    валютная корзина это

    Постараемся пояснить, что такое валютная корзина простыми словами. Предположим, что страна, выпустившая в обращение собственную валюту, хочет объективно оценить ее стоимость. При этом большинство контрактов и международных обязательств страны заключено в евро, американских долларах и британских фунтах. В таком случае устанавливать цену валюты государство может как стоимость корзины, в которую входят (в определенной пропорции) евро, доллары и фунты. Это позволяет получить объективную оценочную стоимость национальной валюты во всех международных расчетах.

    Практическое использование валютной корзины

    валютная корзина простыми словами

    В современных условиях валютная корзина может использоваться:

    • Странами-эмитентами в своей денежно-кредитной политике.
    • Крупными финансовыми структурами и организациями, работающими в сфере международного кредитования.
    • Предприятиями и физическими лицами для защиты имеющихся денежных средств от негативных курсовых колебаний.

    В зависимости от наполнения корзина может быть следующих видов:

    • Мультивалютной, наполняемой неограниченным числом различных валют.
    • Бивалютной, сформированной из двух наименований валют.

    Мультивалютный вариант корзины более распространен, поскольку он позволяет сторонам учитывать как собственные риски, так и риски своих торговых партнеров. Кроме того, при формировании мультивалютной корзины открываются дополнительные возможности для заработка или хеджирования, которыми могут воспользоваться валютные трейдеры и инвесторы.

    Что касается понятия “бивалютная корзина“, то наиболее ярким ее примером является валютная корзина Банка России, которая применялась вплоть до 2014 года. Она состояла из двух валют – евро и американского доллара. Особенностью функционала этой корзины, являлось то, что она позволяла системно следить за динамикой курса рубля. Учитывался не отдельно взятый курс к доллару или евро, а рассчитывался обобщенный показатель с удельным весом каждой из иностранных валют. Наличие такого показателя позволяло монетарным властям страны обоснованно корректировать курс национальной валюты. Начиная с 2014 года, курс рубля стал плавающим, и корзина Банка РФ утратила свое первоначальное значение.

    Корзина валют в практике международных денежно-кредитных взаимоотношений

    валютная корзина

    На межгосударственном уровне также широко применяется валютная корзина. Пример ее практического использования – специальные права заимствования (SDR), разработанные МВФ в 1969 году. Этот искусственно созданный платежный инструмент используется только в рамках Международного валютного фонда. Он позволяет:

    • Регулировать платежный баланс стран-членов МВФ.
    • Пополнять резервы и рассчитывается по кредитам, предоставленным валютным фондом.

    Корзина SDR состоит из валют пяти стран:

    • Соединенных Штатов Америки (доллар).
    • Европейского Союза (евро).
    • Японии (иена).
    • Великобритании (фунт).
    • Китая (юань).

    валютная корзина пример

    Но при этом стоимость всей корзины выражается в долларах США. Остальным компонентам, входящим в состав корзины, присваивается весовой коэффициент, который постоянно корректируется.

    Другим примером применения валютной корзины является специальная универсальная европейская валютная единица (ECU). Она обладает всеми характеристиками, характерными для корзины валют, и использовалась в странах Европейского союза для:

    • Осуществления безналичных операций между странами.
    • Регулирования паритетов национальных валют с целью создания единой европейской валюты.

    После того как в оборот был выпущен евро, эту валюту уже нельзя отождествлять с ЭКЮ, поскольку корзина валют создается в форме портфеля из нескольких валют отличных от базовой.

    Валютная корзина и валютный индекс

    валютная корзина

    Трейдеры, работающие на финансовых рынках часто путают понятия валютной корзины и валютного индекса. Связано это с тем, что работа с корзиной валют по своему содержанию сходна с портфельным инвестициям (торговая операция с несколькими активами для уменьшения рисковой составляющей, связанной с курсовыми колебаниями).

    Корзина может состоять из набора различных валютных пар. Наличие в нем конкретной базовой валюты не обязательно.

    Если речь об индексах, то они призваны демонстрировать общую тенденцию по конкретной валюте. Примером может служить индекс доллара. Он показывает соотношение стоимости американской валюты к стоимости корзины, состоящей из основных валют. Кода такой индекс покупается, то фактически происходит открытие длинной позиции в тех валютных парах, где доллар является базовой валютой и короткой позиции в тех парах, где доллар является валютой котировки. В таком случае очевидно, что говорить о торговле корзиной некорректно.

    Продажа индекса доллара будет означать покупку корзины валют, включенных в состав данного индекса. Но это всего лишь частный случай, на основании которого недопустимо говорить об идентичности понятий валютная корзина и валютный индекс.

    Валютная корзина на рынке Форекс

    валютная корзина

    Валютная корзина, при умелом ее использовании, предоставляет большие возможности трейдерам, торгующим на валютном рынке Форекс. Наличие такой корзины позволяет:

    • Диверсифицировать риски при осуществлении торговых операций. Работа с одной валютой не позволяет этого делать. При формировании корзины валют и работе с ней такая возможность появляется.
    • Определять вес конкретного актива и влияние его на динамику валют, образующих с ним пару.
    • Сгруппировать валютные пары, признаки поведения которых, представляются важными. К таким признакам можно отнести взаимосвязь между ценой на нефтепродукты и курсом валюты, корреляцию между валютными парами и так далее.
    • Создать эффективную торговую стратегию, позволяющую проводить сделки не с одним активом, а с несколькими. Этим достигается не только потенциальная прибыльность торговли валютами, но и снижается ее рисковая составляющая.

    Из всего сказанного можно сделать вывод о том, что в условиях нестабильности курсов отдельных валют наличие валютной корзины является необходимостью. На государственном уровне с ее помощью можно добиться значительного снижения валютных рисков и обоснованности в международных расчетах.

    Обычные трейдеры также могут воспользоваться преимуществами, которые предоставляет корзина валют. Сформировав такую корзину, они могут в значительно улучшить качество своей торговли на финансовых рынках.

    Ответы на популярные вопросы о валютной корзине

    Валютная корзина – это финансовый инструмент, заменивший обеспечение национальных валют золотом. Простыми словами – это набор из иностранных валют, скупленных национальным банком, для подержания стоимости собственной денежной единицы, и обеспечивающий её ценность. Наиболее популярными валютами, в данной корзине, являются Американский Доллар, Евро, Юань, Йена и Фунт Стерлинг.
    Понятие Валютной корзины было введено международным валютным фондом в 1969 году. Данный инструмент изначально использовался для латания дыр в международной финансовой системе. Однако, не справившись с другими нагрузками, результаты Бреттон-Вудской конференции, перестали давать активную безопасность денежной системе, вследствие чего был принят новый денежный стандарт разработанный на Ямайской конференции.
    Ограничений по объему валюты в валютной корзине – нет. Государство самостоятельно принимает решения, о размере валютной корзины, и распределению средств между ней и золотом. Наименование необходимых валют, для валютной корзины так же регулируется национальным банком, и зависит от стратегических целей страны. Во время стабильности, объем валютной корзины – растет, во время кризиса – падает.
    Валютная корзина используется государством, в частности национальном банком страны. Данный финансовый инструмент необходим для поддержания курса внутренней валюты, его стабилизации и подтверждения. Аналог валютной корзины используют и частные организации, для снижения валютных рисков, и распределения средств обеспечения.
    Использование стратегий торговли на основании валютной корзины всегда коррелирует с товарной биржей. Так трейдеры рассматривают валютную корзины разделяя их на стратегические сегменты сырьевого рынка. К примеру, при изменении цены на нефть, во внимание берутся валюты России, Нигерии, Мексики, Венесуэлы и т.д. В зависимости от скачков цены «черного золота», валюты данной корзины так же быстро меняют свои курсы.
    Комментарии: 6
    Прочитали:  5659
    share в твитер share в Facebook share в Вконтакте
    Комментарии

    1. Кирилл Косеев 13.05.2021 Отзыв проверен модератором

      Валютная корзина для трейдера нужна в первую очередь для диверсификации риска, и причем, это крайне важный инструмент в данном контексте. Но опять таки, использовать корзину нужно уметь, и если опыта не хвататет – лучше искать другие ниши для снижения рискованности. Ну это моё личное мнение, с которым кто-то может не согласится.

      (0)
      (0)
    2. Софья Назарова 13.04.2021 Отзыв проверен модератором

      Валютной корзиной называют произвольно сформировавшийся набор, который состоит из различных иностранных валютных знаков, их значение используют для определения цены государственного долга или цены денежного национально знака. В настоящих условиях данная корзина используется государствами-эмитентами в их денежно-кредитной политической направленности, крупными финструктурами, что работают в сферах кредитования на международном уровне, физлицами и предприятиями при защите имеющихся финансов от негативного курсового колебания.

      (0)
      (0)
    3. Роман Абрамов 13.04.2021 Отзыв проверен модератором

      Валютная корзина является политическим ориентиром валютных курсов и определяет реальный курс нацвалюты в отношении к другим валютным знакам. Тип бивалютной корзины сбалансированный и не ориентирован на одну валютную единицу. Корзина позволяет при расчетах применить усредненный ценовой показатель и исключить влияние различных внешних факторов, курсовых колебаний. Она предоставляет некоторые возможности при поддержке сбалансированного курса нацвалюты и позволяет сдержать инфляцию.

      (0)
      (0)
    4. Артём Левин 04.04.2021 Отзыв проверен модератором

      Валютные корзины предоставляют неплохую возможность спекулировать на валютных курсах при активной динамичности. Рыночные участники используют эти корзины, где собраны валютные единицы развивающихся государств. Средства из них вкладываются под большие проценты. Эти корзины не всегда составляются по географическим и экономическим принципам. Сюда входят валютные знаки государств, что разрабатывают и торгуют природными ресурсами. Целенаправленность трейдера и торговое направление решает все.

      (0)
      (0)
    5. Кирилл Кошелев 03.04.2021 Отзыв проверен модератором

      При умелом использовании валютной корзины, перед трейдерами открываются хорошие возможности в торговле на рынке. Наличие корзины позволит при торговых операциях диверсифицировать риски, определять влияния актива на валютную динамику, сгруппировать пары валют, создать выгодную и подходящую стратегию. В сегодняшних условиях постоянной нестабильности валют иметь корзину просто необходимо. Трейдеры пользуются всеми ее преимуществами и при формировании корзины, могут улучшить качество торговых процессов на рынке.

      (0)
      (0)
    6. Виктория Яковлева 02.04.2021 Отзыв проверен модератором

      Бивалютная корзина имеет два денежных знака, мультивалютная содержит более двух валютных единиц. Инвестиционные фонды, транснациональные корпорации и коммерческие банковские структуры используют второй вариант для уменьшения рисков. Участники рынка нередко используют валютную корзину развивающихся государств. Ее можно составить по общим экономическим факторам и признакам. Нельзя путать понятия корзины и индекса, хотя имеются сходства по содержанию портфельных инвестиций. Корзина состоит из набора разных пар валют, а индекс призван демонстрировать тенденцию конкретной валюты.

      (0)
      (0)

    Отзыв

    ТОП 5 брокеров форекс

    #ЛоготипИмяОснованРегулируетсяОтзывыПлатежные
    системы
    Тип
    брокеров
    Мин.
    депозит
    Live спред
    EUR\USD
    Бонус
    на депозит
    Счет
    1 РобоФорекс РобоФорекс 2009
    IFSC
    RoboForex (РобоФорекс) отзывы
    NDD
    0n\a
    2 ТелеТрейд ТелеТрейд 1994 год
    Комментарии и отзывы о брокереТелеТрейд – Отзывы и описание брокера
    Форекс
    1 USDОт 0 пунктов До 100 USD
    3 NSBroker NSBroker 2011
    MFSA, MIFID, FCA, BaFin, AMF, CONSOB
    Комментарии и отзывы о брокереNSBroker
    250
    4 логотип FreshForex ФРЕШФОРЕКС 2004
    КРОУФР
    Freshforex (ФрешФорекс) отзывы
    NDD
    0n/a
    5 ФИНМАКС ФИНМАКС 2017
    ЦРОФР
    FINMAXFX (ФИНМАКС) отзывы
    MM
    250n/a 100%